100.一宗臺(tái)灣訴前催討案件的啟示

單　昀

一、案情簡(jiǎn)介

國(guó)內(nèi)出口商A公司于2008年9月13日至2008年10月27日共向臺(tái)灣B公司出運(yùn)10票貨物，合同約定支付方式為OA60天，貨款金額為1 565 566.10美元，但B公司在貨款到期后未支付任何款項(xiàng)。A公司在多次與B公司協(xié)商無(wú)果后，于2009年3月將此案委托中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司(下稱“中國(guó)信保”)處理。

二、案件處理

中國(guó)信保在接受A公司委托后，立即通過(guò)電話、傳真、電子郵件等方式嘗試與B公司進(jìn)行聯(lián)系，但B公司聯(lián)系人以公司負(fù)責(zé)人出差為由一再拖延、回避。中國(guó)信保臺(tái)灣律師隨即向買家發(fā)出存證信函，要求其盡快對(duì)債務(wù)事宜做出明確答復(fù)。在臺(tái)灣地區(qū)，存證信函是指以郵局作為第三方對(duì)發(fā)信日期及主要內(nèi)容予以證明的一種函件，達(dá)到證明履行告知義務(wù)的效果;存證信函具有通知并警告對(duì)方的功能，如果對(duì)方對(duì)信函詢問(wèn)內(nèi)容未作實(shí)質(zhì)性應(yīng)答，若日后進(jìn)入訴訟程序，可作為B公司存在信用問(wèn)題的重要證據(jù)。

果然，B公司在收到律師寄來(lái)的存證信函后迅速出具了書面聲明，全額承認(rèn)債務(wù)，但同時(shí)表示由于經(jīng)營(yíng)狀況惡化，暫時(shí)無(wú)法清償任何債務(wù)。律師通過(guò)實(shí)地勘查和對(duì)債務(wù)人公司的資產(chǎn)調(diào)查，初步判定B公司應(yīng)有一定還款能力，財(cái)務(wù)困難只是其拖延還款的借口，需要采取更有力度的追討措施，遂建議A公司立即向法院申請(qǐng)對(duì)B公司的資產(chǎn)進(jìn)行假扣押，凍結(jié)其可執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。A公司按照律師的指導(dǎo)，盡快辦理了在臺(tái)灣起訴的授權(quán)文件，并于2009年10月22日向臺(tái)北有管轄權(quán)法院申請(qǐng)對(duì)B公司進(jìn)行假扣押。A公司的申請(qǐng)獲得法院批準(zhǔn)后，律師依據(jù)法院裁定書向臺(tái)灣國(guó)稅局征調(diào)買家資產(chǎn)清單，并繼續(xù)申請(qǐng)執(zhí)行假扣押裁決，凍結(jié)買家部分財(cái)產(chǎn)，直接影響買家公司的正常經(jīng)營(yíng)。2010年4月，買家迫于我方法律行動(dòng)的壓力，簽署分期還款協(xié)議并如期還款。

三、案件啟示

(一)存證信函的作用

買家對(duì)債務(wù)及債務(wù)金額的書面確認(rèn)是出口商證明其合法有效債權(quán)并向買家追討欠款的重要憑證之一，也正是這個(gè)原因?qū)е沦Y信不佳的買家在出現(xiàn)還款困難后以各種理由拒絕或躲避出具書面的認(rèn)債文件，為出口商主張債權(quán)設(shè)置障礙。在臺(tái)灣地區(qū)，寄送存證信函可以作為向買家施加壓力要求其書面認(rèn)債的重要武器。

為確保存證信函發(fā)揮有效的施壓作用，律師通常在信函中明確要求買家在規(guī)定期限內(nèi)對(duì)交易和債權(quán)問(wèn)題進(jìn)行書面答復(fù)，并附加“以免訴累”的言辭，以警示債務(wù)人高度重視相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)、嚴(yán)肅地做出反應(yīng)。通常存證信函應(yīng)準(zhǔn)備三份，一份由寄件人留存，一份由郵局留存，另一份寄予收件人。留存在郵局的存證信函，自交寄日起可以在郵局保存三年，在此期間內(nèi)，寄件人可以向郵局查詢，并可通過(guò)法院進(jìn)行征調(diào)，作為曾向買家進(jìn)行訴前催告的重要證明文件。如果寄件人不知道買家的具體地址，在寄件過(guò)程中出現(xiàn)困難，可以向法院申請(qǐng)進(jìn)行公示送達(dá)，這樣就避免了買家以未收到催告信函為由無(wú)法作答的抗辯。

存證信函不僅可以作為訴訟中的重要證據(jù)，而且還具有中斷訴訟時(shí)效、行使抗辯權(quán)等功能，在臺(tái)灣地區(qū)是律師實(shí)現(xiàn)訴前法定催告的常用法律文書。

(二)假扣押程序的靈活使用

1.臺(tái)灣假扣押程序簡(jiǎn)介

由于法律傳統(tǒng)或立法技術(shù)的不同取向，不同國(guó)家的民事保全制度不盡相同，其名稱也各具特色。深受德、日立法影響的臺(tái)灣地區(qū)“民事訴訟法”，對(duì)民事保全制度的規(guī)定和稱謂帶有明顯的大陸法系痕跡，同時(shí)也有自己鮮明的特點(diǎn)，其現(xiàn)行“民事訴訟法”和“民事強(qiáng)制執(zhí)行法”中分別有涉及假扣押和假處分程序的“保全程序”和“假扣押假處分之執(zhí)行”的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)上述法律規(guī)定，只要債務(wù)人未按時(shí)清償?shù)狡趥鶆?wù)、或要求分期清償、或發(fā)生拖欠行為或退票行為，債權(quán)人即可向法院申請(qǐng)假扣押程序。假扣押程序包括假扣押裁定和假扣押執(zhí)行。當(dāng)事人及法定代理人需要向有管轄權(quán)的法院提交申請(qǐng)書狀。在這里，有管轄權(quán)的法院指的是債務(wù)人經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所地方法院或假扣押凍結(jié)財(cái)產(chǎn)所在地的地方法院，兩處法院均可對(duì)假扣押申請(qǐng)進(jìn)行裁決。

在法院裁決同意對(duì)債務(wù)人實(shí)行假扣押之后，法院會(huì)要求申請(qǐng)人提供擔(dān)保，申請(qǐng)人需要辦理?yè)?dān)保金提存手續(xù)，將擔(dān)保金存入法院指定帳戶，一般法院要求繳納的擔(dān)保金為凍結(jié)財(cái)產(chǎn)金額的三分之一，在臺(tái)灣，繳納擔(dān)保金可以以現(xiàn)金形式或者以有價(jià)證券的形式繳納。所謂有價(jià)證券，指的是股票、債權(quán)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單等。管轄法院會(huì)決定債權(quán)人實(shí)現(xiàn)擔(dān)保的最終形式。

申請(qǐng)人必須要在收到假扣押裁定30日之內(nèi)，向執(zhí)行法院申請(qǐng)假扣押執(zhí)行，逾期將不得申請(qǐng)執(zhí)行辦理，而臺(tái)灣執(zhí)行法院要在收到執(zhí)行申請(qǐng)后5個(gè)工作日之內(nèi)對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行扣押和查封。

在臺(tái)灣地區(qū)假扣押裁定階段須支付法院費(fèi)用為1 000臺(tái)幣，在假扣押執(zhí)行階段按照扣押金額的千分之八向法院支付一定的執(zhí)行費(fèi)，兩個(gè)階段總計(jì)支付律師費(fèi)在1 000美元左右。

2.假扣押程序的優(yōu)勢(shì)

假扣押程序與其他法律途徑相比具有一些優(yōu)勢(shì):首先，申請(qǐng)假扣押具有秘密性和快捷性的特點(diǎn)，在申請(qǐng)假扣押過(guò)程中法院并不會(huì)開庭，為避免債務(wù)人臨時(shí)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，其裁定結(jié)果不向其公布。整個(gè)過(guò)程是“隨風(fēng)潛入夜，凍物細(xì)無(wú)聲”，到債務(wù)人接到通知時(shí)其財(cái)產(chǎn)已經(jīng)被完全凍結(jié)。而且，從申請(qǐng)假扣押裁定到對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行只需兩周時(shí)間，具有很強(qiáng)的時(shí)效性。另外，對(duì)債務(wù)人申請(qǐng)假扣押可作為探知其還款能力的重要途徑。債權(quán)人拿到法院的假扣押裁定后，便可據(jù)此假扣押裁定向債務(wù)人所在地國(guó)稅局調(diào)閱債務(wù)人資產(chǎn)清單，因?yàn)榇饲鍐螢椴榉赓I家財(cái)產(chǎn)的重要依據(jù)，披露的財(cái)務(wù)信息是準(zhǔn)確客觀的。最后，從支付成本的角度來(lái)考慮，申請(qǐng)?jiān)摮绦驘o(wú)論支付的是律師費(fèi)還是法庭費(fèi)，與訴訟相比都要低廉得多，且臺(tái)灣法院允許債權(quán)人通過(guò)多種方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保，也為債權(quán)人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全掃除了很大障礙。

3.申請(qǐng)假扣押程序的注意事項(xiàng)

在買家財(cái)產(chǎn)被法院凍結(jié)后，一部分買家會(huì)懾于壓力，償還拖欠款項(xiàng)，但還有一部分買家會(huì)以債權(quán)糾紛為由向法院提出抗辯，要求申請(qǐng)人在一定期間內(nèi)起訴，以便確定申請(qǐng)人的請(qǐng)求權(quán)是否存在。若法院認(rèn)定買家提出抗辯合理，案件會(huì)進(jìn)入訴訟階段。因此債權(quán)人在申請(qǐng)假扣押的時(shí)候，一定要考慮到日后訴訟的成本和風(fēng)險(xiǎn)。

另外，如何合理利用有管轄權(quán)的法院，也是債權(quán)人在申請(qǐng)假扣押裁定時(shí)應(yīng)該仔細(xì)考慮的問(wèn)題。在本案中，買家的注冊(cè)地點(diǎn)在臺(tái)灣南部屏東縣，在屏東和臺(tái)北地區(qū)都有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，律師考慮到臺(tái)北當(dāng)?shù)胤ㄔ荷嫱馀袥Q相對(duì)的公正性，也考慮到財(cái)產(chǎn)執(zhí)行的便利性，最終選擇在臺(tái)北地方法院申請(qǐng)假扣押裁定，為日后此案的合理裁定和順利執(zhí)行奠定了良好基礎(chǔ)。