從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度探討安全問(wèn)題，就是用經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法，為獲得最佳安全效益（包括經(jīng)濟(jì)效益和非經(jīng)濟(jì)效益），確定最優(yōu)安全水平，以及為解釋現(xiàn)實(shí)生活中常常偏離最優(yōu)安全水平找出經(jīng)濟(jì)學(xué)上的理由，提供解決對(duì)策，從而為搞好安全生產(chǎn)服務(wù)。

一、企業(yè)最優(yōu)安全水平的確定

經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，企業(yè)增加安全投入可以提高安全產(chǎn)出，但安全產(chǎn)出符合邊際效用遞減的假設(shè)。因此，安全投入也不是越多越好，而是有一個(gè)最佳投入水平，由此所確定的安全水平為企業(yè)最優(yōu)安全水平。企業(yè)確定安全水平主要有兩種思路：一種是按照總安全成本（預(yù)防成本與事故損失成本之和）最小化原理確定安全水平；另一種是按照總安全效益最大化原理確定安全水平。[4]

（一）根據(jù)總安全成本最小化原理確定安全水平

如圖1-2所示，增加安全投入，也就是安全預(yù)防成本的加大，提高了企業(yè)安全水平，因此，預(yù)防成本曲線I（S）向上延伸。安全水平的提高，意味著發(fā)生事故的概率下降和事故所造成的損害減少，由此損害成本曲線L（S）向下延伸。預(yù)防成本和損害成本之和構(gòu)成總安全成本C（S），即C（S）= I（S）+ L（S），安全總成本曲線呈“U”型。

根據(jù)總安全成本最小化原理確定安全水平，總安全成本達(dá)到最小值時(shí)所對(duì)應(yīng)的安全水平為最優(yōu)安全水平，此時(shí)，dC（S）/dS=0。在圖1-2中總安全成本曲線最低點(diǎn)1所對(duì)應(yīng)的S1為最優(yōu)安全水平，2點(diǎn)和3點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的S2 和S3都不是最優(yōu)點(diǎn)。在2點(diǎn)，由于邊際預(yù)防成本的增加大于邊際損害成本的下降，因此，增加預(yù)防成本（安全投入）是有利可圖的；在3點(diǎn)，由于邊際預(yù)防成本的增加小于邊際損害成本的下降，因此，減少預(yù)防成本（安全投入）是有利可圖的。盡管2點(diǎn)和3點(diǎn)的總成本一樣，但是，安全水平S3卻大于安全水平S2。

可見(jiàn)，在其他條件相同的情況下，如果兩企業(yè)的安全總成本相等，但預(yù)防成本不同，則預(yù)防成本較多的一方安全水平較高。這說(shuō)明進(jìn)行預(yù)防性的安全投入是劃算的。在安全經(jīng)濟(jì)學(xué)中有這樣的一種準(zhǔn)則，1元事前預(yù)防=5元事后投資。預(yù)防性的“投入產(chǎn)出比”高于事故整改的“投入產(chǎn)出比”。在工業(yè)實(shí)踐中，還可以得到一個(gè)安全效益的“金字塔法則”：設(shè)計(jì)時(shí)考慮1分的安全性，相當(dāng)于加工和制造時(shí)的10倍安全效果，相當(dāng)于1000倍的應(yīng)用安全效果。這說(shuō)明提高預(yù)防性的安全投入，對(duì)于提高安全水平和節(jié)省總的安全成本都是有益的。

圖1-2中的曲線還表明，當(dāng)安全水平非常低時(shí)（接近于0），事故的損害成本幾乎是無(wú)窮大，而要追求安全水平100%的程度，則預(yù)防事故的成本又將是無(wú)窮大。因此，絕對(duì)的安全和絕對(duì)的不安全都是不可取的，也是做不到的。

（二）根據(jù)總安全效益最大化原理確定安全水平

安全具有兩種基本功能：第一，直接減輕或免除事故或危害事件造成的損失，實(shí)現(xiàn)保護(hù)人類財(cái)富，減少無(wú)益損耗和損失的功能，簡(jiǎn)稱“減損功能”；第二，保障勞動(dòng)條件和維護(hù)經(jīng)濟(jì)增值過(guò)程，實(shí)現(xiàn)其間接為企業(yè)和社會(huì)增值的功能，簡(jiǎn)稱“增值功能”。安全產(chǎn)出函數(shù)就是減損功能函數(shù)和增值功能函數(shù)之和。顯然，安全水平越高，安全產(chǎn)出函數(shù)也就越大，即dF（S）/dS>0。但是，安全產(chǎn)出函數(shù)符合邊際遞減規(guī)律，即安全水平越高，則所產(chǎn)生的安全產(chǎn)出增量呈遞減趨勢(shì)，因此，安全產(chǎn)出函數(shù)是一個(gè)凹函數(shù)，函數(shù)曲線向下傾斜，即d2F（S）/dS2< 0。

要實(shí)現(xiàn)安全產(chǎn)出，就必須有安全投入。安全性要求越高，需要的安全投入量I（S）越大，即dI（S）/dS > 0。但是，進(jìn)一步提高安全水平，要求追加更多的安全投入，因此，安全投入函數(shù)是一個(gè)凸函數(shù)，函數(shù)曲線向上傾斜，即dI2（S）/dS2> 0。

安全效益函數(shù)就是安全產(chǎn)出函數(shù)與安全投入函數(shù)的差函數(shù)，即E（S）= F（S）- I（S），安全效益函數(shù)呈倒“U”型。安全效益最大化原理確定安全水平，就是使安全效益函數(shù)達(dá)到最大值的安全水平為最優(yōu)安全水平。在圖1-3中，安全效益曲線的頂點(diǎn)1所對(duì)應(yīng)的安全水平S1為最優(yōu)安全水平，企業(yè)獲得了最大的安全效益E（S）max。此時(shí)，dE（S）/dS=0。

圖1-3還顯示，在S2、S3兩點(diǎn)，安全效益等于0，這說(shuō)明安全水平偏高或偏低都是不可取的。根據(jù)“最大效益原理”，可將安全水平取值劃分為三個(gè)范圍：Ⅰ. S<S2，安全投入小，但損失大，綜合經(jīng)濟(jì)效益差，需要改善系統(tǒng)安全，提高安全效益；Ⅱ. S在S2～S3，接近S1點(diǎn)有較好的安全效益，是優(yōu)選范圍；Ⅲ. S>S3，損失小，安全投入也大，綜合經(jīng)濟(jì)效益

圖1-3　安全效益函數(shù)最大值點(diǎn)決定最優(yōu)安全水平

差，需要在保持安全水平的基礎(chǔ)上，提高安全投入的效率，降低安全投入成本。

可以證明，在信息透明、沒(méi)有外部性，以及處于自由競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下，上述兩種思路所確定的最優(yōu)安全水平應(yīng)是一致的，并且企業(yè)的最優(yōu)安全水平也就是社會(huì)最優(yōu)安全水平。但是，由于這些條件常常難以滿足，企業(yè)常常偏離這些（社會(huì)所要求的）最優(yōu)安全水平。

二、工人最優(yōu)安全水平的確定

工人找工作，在找到一份工資或薪水的同時(shí)，也找到了與之相對(duì)應(yīng)的安全水平。那么，在勞動(dòng)力市場(chǎng)上，工人尋找的工資—安全組合是什么樣的呢？或者，反過(guò)來(lái)說(shuō)，企業(yè)提供給工人的工資—安全組合是什么樣的呢？[5]

首先，給出工人的期望效用函數(shù)。假設(shè)工人追求效用最大化，則有：

其中，W表示單位時(shí)間工資水平；W0表示發(fā)生死亡事故后企業(yè)對(duì)家庭的賠償額。U1（W）、U2（W0）分別表示工資的效用函數(shù)和賠償金的效用函數(shù)。S表示安全水平，等于單位時(shí)間內(nèi)正常生產(chǎn)的概率（0≤S≤1），（1-S）表示單位時(shí)間內(nèi)發(fā)生死亡事故的概率。安全水平越高，發(fā)生死亡事故概率越低。

假定效用函數(shù)U1（W）、U2（W0）為嚴(yán)格凹函數(shù)，從凹函數(shù)定理可知，U （W，W0，S）也一定是凹函數(shù)。對(duì)于追求效用最大化的工人，存在：

式（2）、式（3）表示效用水平隨工資水平和安全水平的提高而增加；式（4）表示工資水平邊際效用遞減；式（5）表示賠償金越高，工人的效用水平越高（在這里，工人對(duì)于其家庭而言，是一個(gè)利他主義者）；式（6）表示賠償金的邊際效用遞減。

其次，給出企業(yè)的利潤(rùn)函數(shù)形式。假設(shè)企業(yè)在安全設(shè)備方面的投資額與其獲得的安全水平成正比，即Im=KS，K是系數(shù)。假定企業(yè)向每名死亡人員家庭支付賠償金為W0，平均每次事故死亡人數(shù)為N，每次事故企業(yè)賠償金總額為NW0。死亡賠償額由政府或市場(chǎng)決定。沒(méi)有發(fā)生死亡事故企業(yè)的賠償費(fèi)用為0。則企業(yè)預(yù)期的賠償金總額為：I1=（1 - S）NW0。因此，當(dāng)安全水平為S時(shí)，企業(yè)安全總支出為：

為簡(jiǎn)化問(wèn)題，假定企業(yè)的生產(chǎn)支出只包括勞動(dòng)投入費(fèi)用和安全支出費(fèi)用，則企業(yè)利潤(rùn)函數(shù)可表示為：

其中，P表示產(chǎn)品價(jià)格，L表示勞動(dòng)投入量，Q（L）表示生產(chǎn)函數(shù)，W是支付給工人的工資。假定工人同質(zhì)且數(shù)量為L(zhǎng)，產(chǎn)品價(jià)格P由市場(chǎng)決定，企業(yè)需要決定的是工資水平和安全水平。從式（8）可以得到工資與安全水平之間的組合關(guān)系的等利潤(rùn)線為：[6]

在利潤(rùn)確定的情況下，從企業(yè)角度看，任何滿足式（9）的工資和安全水平組合都是等價(jià)的。從工人的角度看，工資和安全的可能組合也由式（9）決定，有無(wú)限多個(gè)組合，應(yīng)該在其中選擇效用最大的組合?？梢詫⑹剑?）理解為工人追求效用最大化的約束條件。最佳工資和安全水平由等利潤(rùn)線（9）和效用函數(shù)（1）共同決定。于是，拉格朗日函數(shù)為：

由上式分別對(duì)W、S、λ求導(dǎo)，得到效用最大化的一階條件：

求解式（11）、式（12）、式（13）可以得出效用最大化時(shí)的工資水平WA、安全水平SA和λA。最佳工資和安全水平?jīng)Q定可用圖1-4表示。

圖1-4中橫坐標(biāo)表示安全水平，縱坐標(biāo)表示工資水平。曲線UU表示工人的無(wú)差異曲線，直線DD表示等利潤(rùn)線。等利潤(rùn)線DD與無(wú)差異曲線相切于A點(diǎn)時(shí)工人實(shí)現(xiàn)效用最大化，A點(diǎn)對(duì)應(yīng)的最佳的工資水平和安全水平是WA和SA。

圖1-4　工資和安全水平的替代關(guān)系

注意到 U1（W）- U2（W0）＞0，結(jié)合式（11）、式（12），則效用最大化時(shí)工資與安全的邊際替代率為：

可見(jiàn)，工資和安全水平存在替代關(guān)系，邊際替代率為

若提高死亡賠償金，對(duì)工人在工資和安全之間的選擇發(fā)生何種改變呢？在相同的效用水平上，死亡賠償標(biāo)準(zhǔn)提高，工資和安全水平之間的邊際替代率減少，即：

由此可知，死亡賠償標(biāo)準(zhǔn)提高后，相當(dāng)于工人無(wú)差異曲線變平緩了。在保證效用不變的情況下，每提高一單位安全水平，工人愿意放棄的工資水平減少。假設(shè)企業(yè)等利潤(rùn)線保持不變（這里為集中說(shuō)明這個(gè)問(wèn)題，暫不考慮提高死亡賠償金對(duì)企業(yè)的等利潤(rùn)線的影響），則工人的效用無(wú)差異曲線由UU變成U′U′，此時(shí)，工人最優(yōu)的工資和安全水平的組合由A點(diǎn)移向A′點(diǎn)。與A點(diǎn)相比，在A′點(diǎn)工人追求更多的工資和更少的安全水平。這表明，由于發(fā)生事故可以得到更多賠償，工人提高安全水平的動(dòng)力下降。

勞動(dòng)力工資與安全水平的關(guān)系說(shuō)明，企業(yè)安全水平是由企業(yè)和工人雙方行為共同決定的。調(diào)整某一方行為，可能影響另一方行為，雙方行為共同調(diào)整的結(jié)果最終決定政策的效果。近年來(lái)，面對(duì)煤礦安全事故不斷的現(xiàn)實(shí)，政府主要針對(duì)企業(yè)采取了一系列行動(dòng)和管制措施，但對(duì)如何激勵(lì)工人自身加強(qiáng)安全則涉及較少。特別是加大了對(duì)工人死亡的賠償力度，對(duì)企業(yè)搞好安全生產(chǎn)有促進(jìn)作用，但是，正如上述分析所指出的，提高死亡賠償金對(duì)于工人提高安全意識(shí)卻有一定的負(fù)作用，這是政策制定者所必須考慮到的問(wèn)題。

三、安全生產(chǎn)的集體行動(dòng)問(wèn)題

安全生產(chǎn)從本質(zhì)上說(shuō)是一個(gè)集體行動(dòng)的問(wèn)題，也就是說(shuō)，安全生產(chǎn)從本質(zhì)上說(shuō)不是人與物之間的關(guān)系問(wèn)題，而是人與人之間的關(guān)系問(wèn)題。安全生產(chǎn)涉及眾多利益主體，包括企業(yè)、工人、工會(huì)、政府、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等，這些利益主體各有各的訴求，在一定的社會(huì)歷史條件下進(jìn)行動(dòng)態(tài)博弈，從而最終決定安全生產(chǎn)的水平。因此，分析安全生產(chǎn)問(wèn)題需要運(yùn)用博弈論的基本方法。下面，以工作場(chǎng)所中的雇主和工人的博弈過(guò)程說(shuō)明安全生產(chǎn)中的集體行動(dòng)問(wèn)題。

首先，一方所采取的安全行動(dòng)是另一方采取安全行動(dòng)的反應(yīng)；其次，個(gè)體行動(dòng)的理性并不必然導(dǎo)致集體行動(dòng)的理性。除非雇主和工人都能對(duì)安全采取行動(dòng)，否則不能獲得共同的安全利益。令S（x，y1，…，ym）表示當(dāng)雇主安全投入為x，工人為1，…，m的安全投入分別為y1，…，ym時(shí)的安全水平，則安全水平是每個(gè)個(gè)體安全投入的增函數(shù)，但邊際效益是遞減的，即當(dāng)一方的安全投入因他方安全投入增加而變得更有價(jià)值時(shí)，集體行動(dòng)便遇到了困難，因?yàn)橐环阶顑?yōu)的安全投入實(shí)際上依賴于他方的安全投入工人們和雇主都傾向于更高程度的安全水平，但卻都傾向于更少的投入，“搭便車”的問(wèn)題便形成了。此時(shí)，雇主的期望效用函數(shù)是EUe= aeS（x，y，…，ym）- x，而每個(gè)工人的期望效用函數(shù)是EUwi= awiS（x，y1，…，yi，…，ym）- yi。為簡(jiǎn)便起見(jiàn)，假設(shè)工人是同質(zhì)的，則集體安全行動(dòng)可用圖1-5表示如下：

圖1-5　工作場(chǎng)所安全的集體行動(dòng)問(wèn)題

資料來(lái)源：John T.Scholz，Wayne B.Gray，“Can Government Facilitate Cooperation？An Information Model of OSHA Enforcement”，American Journal of Political Science，Vol.41，No.3（Jul.，1997），693-717.

縱軸表示工人的安全投入，橫軸表示雇主的安全投入，圖中的每一點(diǎn)都表示聯(lián)合的安全投資選擇，并由此決定了安全水平，以及雇主和工人的安全效用。圖中的實(shí)線表示雇主和工人在對(duì)方任何給定的安全投入水平下所采取的最優(yōu)反應(yīng)（納什反應(yīng)曲線），兩條實(shí)線相交于納什均衡點(diǎn)（Xn，Yn）。在這一點(diǎn)上，無(wú)論雇主還是工人都沒(méi)有動(dòng)力單方面遠(yuǎn)離這一點(diǎn)。

但是，納什均衡點(diǎn)落在工人和雇主兩個(gè)無(wú)差異曲線上（圖1-5中以虛線表示）。圖中兩個(gè)無(wú)差異曲線之間的粗實(shí)線部分表示帕累托邊界（Pareto Frontier，也稱帕累托集）——帕累托最優(yōu)選擇的有效集合。顯然，雇主更偏好帕累托最優(yōu)點(diǎn)（Xme，Yme），在這一點(diǎn)上，雇主的效用有了很大的提高，而工人的效用保持不變［EUw（Xme，Yme）= EUw（Xn，Yn）］。同樣，工人更偏好帕累托最優(yōu)點(diǎn)（Xmw，Ymw），在這一點(diǎn)上，工人的效用有了很大的提高，而雇主的效用保持不變［EUe（Xmw，Ymw）= EUe（Xn，Yn）］。

Fudenberg和Tirole（1991）指出，在完全信息重復(fù)博弈過(guò)程中，工人和雇主能夠使合作均衡解落在帕累托邊界上，只要他們同意將均衡解確定在一個(gè)適當(dāng)?shù)乃缴媳热纾╔c，Yc），并對(duì)任何偏離均衡點(diǎn)的一方實(shí)施可信的、有威懾力的報(bào)復(fù)。這就是雙方懲罰機(jī)制。如果雙方懲罰機(jī)制不能發(fā)揮作用，就需要第三方介入，這就是政府的安全監(jiān)管機(jī)制。但是，許多研究安全性管制的專家指出，保持企業(yè)安全達(dá)標(biāo)最關(guān)鍵的機(jī)制主要的還不是來(lái)自政府監(jiān)管部門(mén)，而是工人的監(jiān)督（監(jiān)督企業(yè)是否依據(jù)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒布的指令辦事）。

四、成本外部化與安全水平

國(guó)內(nèi)外企業(yè)安全問(wèn)題一再發(fā)生，以及世界各國(guó)都建立了對(duì)企業(yè)安全生產(chǎn)的監(jiān)管機(jī)制，一個(gè)重要的原因就是安全問(wèn)題與環(huán)境問(wèn)題類似，具有外部性。外部性的存在，使安全水平偏離理論上的最優(yōu)點(diǎn)。

Peter Dorman（2000）區(qū)分了有關(guān)生產(chǎn)事故的一組成本概念：“經(jīng)濟(jì)的成本和非經(jīng)濟(jì)的成本”（該成本能否用價(jià)格計(jì)量）、“外部成本和內(nèi)部成本”（該成本是否由企業(yè)承擔(dān)）、“固定成本和可變成本”（該成本的影響是否是長(zhǎng)期的）、“直接成本（可觀測(cè)）和間接成本（不可觀測(cè)）”（該成本是否由日常的會(huì)計(jì)處理方法進(jìn)行測(cè)算與分配），指出要求企業(yè)（雇主）支付不同層次（水平）事故成本，則企業(yè)對(duì)員工將提供不同程度的保護(hù)水平（如圖1-6所示），并且，采取“維持生存”類型的企業(yè)和“追求卓越”類型的企業(yè)在每一個(gè)層次上對(duì)員工的安全保護(hù)程度也是不一樣的。[7]這對(duì)如何構(gòu)筑激勵(lì)企業(yè)為員工提供高水平的安全保護(hù)和加強(qiáng)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)的社會(huì)性監(jiān)管提供了有意的啟示。圖1-6顯示，C1（事故的全部成本）>C2（企業(yè)所承擔(dān)的成本）>C3（可變成本）> C4（可觀測(cè)的直接成本），PC為預(yù)防事故發(fā)生的費(fèi)用線，由曲線PC與C1、C2、C3、C4的交點(diǎn)對(duì)應(yīng)的安全水平S1>S2>S3>S4。而在現(xiàn)實(shí)生活中，企業(yè)（主）僅僅意識(shí)到事故的可觀測(cè)的直接成本，或者事故發(fā)生，企業(yè)（主）支付的事故費(fèi)用要么是C4、C3或C2。這就導(dǎo)致企業(yè)的安全水平常常達(dá)不到社會(huì)所要求的水平。圖1-6還顯示，PC′線比PC線更為傾斜，擁有PC′線的企業(yè)比擁有PC線的企業(yè)謀求更為長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，追求卓越的動(dòng)力更強(qiáng)，但即便如此，擁有PC′線的企業(yè)也不能支付全部的事故成本，即沒(méi)有將事故成本完全“內(nèi)部化”。

以煤礦事故造成的損失為例，典型的外部損失包括：未彌補(bǔ)的受害工人收入損失（現(xiàn)在和將來(lái)）；未彌補(bǔ)的醫(yī)療費(fèi)用；受害者家庭用于事故后果（包括善后和照顧受傷者等）的時(shí)間和資源；受害者的家庭產(chǎn)出；受害者家庭的精神痛苦；夭折的勞動(dòng)力損失；由政府承擔(dān)的用于事故調(diào)查與救援工作的支出；由社會(huì)承擔(dān)的環(huán)境污染與資源浪費(fèi)等。

圖1-6　企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防費(fèi)用與安全水平

五、信息不對(duì)稱與安全水平

信息經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，信息不對(duì)稱（信息不完全）是指這樣一種情況，在這種情況下，簽約中的一個(gè)當(dāng)事人知道另一個(gè)當(dāng)事人所不知道的某些信息。具有信息優(yōu)勢(shì)（掌握信息多）的當(dāng)事人稱為代理人，處于信息劣勢(shì)（掌握信息少）的當(dāng)事人稱為委托人。比如，企業(yè)的所有者與企業(yè)經(jīng)理人員、政府與企業(yè)、企業(yè)與工人、投保人與保險(xiǎn)公司等由于掌握的信息不同，都可抽象成委托人和代理人的關(guān)系。所以，信息不對(duì)稱理論又稱委托—代理理論。委托—代理理論認(rèn)為，由于代理人掌握委托人所不知道的一些信息，代理人就可以利用這些信息優(yōu)勢(shì)去蒙騙委托人并從中牟取私利。一種是在簽訂契約之前，通過(guò)隱瞞對(duì)自己不利的信息或夸大對(duì)自己有利的信息，從中蒙蔽委托人而得到好處，這被稱為逆向選擇。另一種是在簽訂契約之后，不積極履行協(xié)議，而是通過(guò)隱藏某些有用的信息為自己撈取好處并損害委托人的利益，此稱之為道德風(fēng)險(xiǎn)。在這種情形下，委托人要么采取監(jiān)督的方式監(jiān)督代理人的活動(dòng)，要么設(shè)計(jì)出一種具有激勵(lì)性的報(bào)酬制度，誘導(dǎo)代理人行動(dòng)，從而符合委托人的利益，而這對(duì)于委托人而言，都是要支付成本的。委托—代理理論的關(guān)鍵，就是委托人如何設(shè)計(jì)出一個(gè)激勵(lì)制度，使得這個(gè)激勵(lì)制度對(duì)于代理人而言，既符合參與約束，又符合激勵(lì)相容約束。參與約束是指委托人必須保證代理人能夠獲得一個(gè)保留水平的利益（代理人參與其他活動(dòng)的機(jī)會(huì)成本），使之能夠參與到這個(gè)活動(dòng)中來(lái)；激勵(lì)相容約束是指委托人選擇既定的激勵(lì)安排，代理人將選擇對(duì)自己最佳的行為，委托人不能直接選擇代理人的行為，他只能通過(guò)對(duì)激勵(lì)性的報(bào)酬的選擇來(lái)影響代理人的行為，達(dá)到代理人的行動(dòng)在符合自身利益的同時(shí)，也符合委托人的利益的目的。

由于企業(yè)的安全活動(dòng)涉及企業(yè)、工人、政府、保險(xiǎn)公司等多個(gè)利益主體，而每個(gè)利益主體掌握的信息都不一致，因此，安全活動(dòng)與信息不對(duì)稱問(wèn)題是密切相關(guān)的。

由于不完全信息或認(rèn)識(shí)誤差等多種原因，經(jīng)濟(jì)主體包括企業(yè)、工人、政府和工會(huì)等，就不能完全意識(shí)到或感知到實(shí)際的總的損害程度，或者是低估了事故的損害能力，或者是高估了預(yù)防事故發(fā)生的成本（投入），或者兼而有之。其結(jié)果就會(huì)導(dǎo)致工作場(chǎng)所提供的安全程度低于最優(yōu)值（真實(shí)總成本的最低點(diǎn)）。如圖1-7所示，當(dāng)可感知的損害成本小于真實(shí)損害成本時(shí)，可感知總成本（可感知的損害成本+預(yù)防成本）就會(huì)小于真實(shí)總成本（真實(shí)損害成本+預(yù)防成本），這樣，企業(yè)的危險(xiǎn)水平（可感知總成本對(duì)應(yīng)的危險(xiǎn)水平）A′，就會(huì)大于理論上的最優(yōu)水平（真實(shí)總成本對(duì)應(yīng)的危險(xiǎn)水平）A。

圖1-7　信息不完全導(dǎo)致工作場(chǎng)所安全程度下降

資料來(lái)源：Nicholas Askounes Ashford，“Crisis in the Workplace: Occupational Disease and Injury，A Report to the Ford Foundation”，The MIT Press，1976，338.

Samuel A. Rea Jr（1981）認(rèn)為，有五種類型的不完全信息影響了職業(yè)安全：第一，工人對(duì)職業(yè)中存在的安全風(fēng)險(xiǎn)以及自身對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制或影響能力的估計(jì)是不準(zhǔn)確的；第二，雇主監(jiān)測(cè)工人小心程度是困難的；第三，職業(yè)傷害賠償委員會(huì)或保險(xiǎn)公司無(wú)法監(jiān)測(cè)雇主和工人的小心程度；第四，雇主很難判斷哪些工人是容易出事的；第五，保險(xiǎn)公司代理人難以監(jiān)測(cè)實(shí)際發(fā)生損害的嚴(yán)重程度。第二、三、五類信息問(wèn)題被稱為道德風(fēng)險(xiǎn)，第四類信息問(wèn)題被稱為逆向選擇。[8]Samuel A. Rea Jr通過(guò)模型分析證明，由于信息不對(duì)稱的存在，政府不可能設(shè)計(jì)出既能夠保證最優(yōu)的安全水平，又能夠保證最優(yōu)的保險(xiǎn)水平的政策。企業(yè)和工人常常低估安全風(fēng)險(xiǎn)的程度，這就為政府實(shí)施強(qiáng)制性保險(xiǎn)提供了合法性的理由。但是，由于道德風(fēng)險(xiǎn)的存在，無(wú)論是市場(chǎng)化的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還是政府強(qiáng)制性的保險(xiǎn)計(jì)劃都難以監(jiān)測(cè)企業(yè)和工人的在安全方面的小心努力程度。并且，由于保險(xiǎn)計(jì)劃的實(shí)施，又為工人追求具有更高的工資水平而安全水平不足的工作提供了一種激勵(lì)，道德風(fēng)險(xiǎn)的存在最終降低了企業(yè)和工人的安全水平。

首先，在信息完備的情況下，假設(shè)工人在求職時(shí)關(guān)心的是三個(gè)方面的問(wèn)題：工資收入w，發(fā)生事故時(shí)的傷害賠償金收入m，以及不發(fā)生事故的概率α。而不發(fā)生事故的概率α取決于工人和企業(yè)（雇主）的共同努力（小心預(yù)防）程度。同時(shí)，假設(shè)工人是追求效用最大化的，他的效用函數(shù)與事故發(fā)生的概率、未受傷時(shí)的效用、受傷時(shí)的效用有關(guān)。而效用又是收入和預(yù)防程度的函數(shù)，由于付出預(yù)防努力是有代價(jià)的，因此就會(huì)降低效用，而工人愿意付出預(yù)防努力，就是希望通過(guò)預(yù)防努力減少事故發(fā)生的概率而增加期望效用。因此，工人的效用函數(shù)可表示為：

α（d，s）U（w，d）+（1 -α（d，s））V（m，d）（16）

其中，d表示工人的安全防范程度，s表示雇主提供的安全防范程度，w是工資，m是受到傷害的賠償；U（w，d）是未發(fā)生傷害時(shí)的效用（一般地，Uw> 0，Uww< 0；Ud< 0，Udd> 0）；V（m，d）是發(fā)生傷害時(shí)的效用（一般地，Vm> 0，Vmm< 0；Ud< 0，Udd> 0）；當(dāng)w = m時(shí)，U > V。

假設(shè)雇主的安全努力可用成本函數(shù)C（s）表示，則在競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)條件下，企業(yè)所獲得的勞動(dòng)力邊際產(chǎn)出等于勞動(dòng)力的邊際成本，于是：

α（d，s）Z（α）=α（d，s）w +（1 -α（d，s））m + C（s）

其中，Z（α）表示雇主獲得的勞動(dòng)力的邊際收入［Z′（α）< 0］；C（s）表示企業(yè)所支付的安全成本［C′（s）> 0，C″（s）> 0］。

將式（17）代入式（16），則工人的效用函數(shù)重新表示為：

一階條件是：

式（19）表示在確定的d和s的情況下，工資的邊際效用等于傷害賠償金的邊際效用；式（20）表示工人為實(shí)現(xiàn)安全水平的最優(yōu)努力應(yīng)該符合這個(gè)條件：安全努力的邊際成本等于未彌補(bǔ)損失的邊際減少，加上傷害賠償金的減少，勞動(dòng)力邊際生產(chǎn)率的下降以及企業(yè)雇傭的成本。后面兩項(xiàng)表明，如果一個(gè)職位由于工人的努力而降低了危險(xiǎn)，企業(yè)需要給該工人支付更高的工資。式（21）表明，企業(yè)為實(shí)現(xiàn)一定的安全水平而采取的最優(yōu)安全努力應(yīng)是：安全努力的邊際成本等于未彌補(bǔ)損失的邊際減少，加上風(fēng)險(xiǎn)賠償金的減少，以及邊際生產(chǎn)率的下降。

可見(jiàn)，在信息完備的情況下，由于不存在道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題，工傷保險(xiǎn)和職業(yè)安全可以達(dá)到社會(huì)最優(yōu)狀態(tài)。

但是，在信息不對(duì)稱的情況下，重新構(gòu)建工人的效用函數(shù)：

其中，r（d，s，x）是不發(fā)生事故的概率，d表示工人努力的程度，s表示企業(yè)（主）努力程度，x表示影響工人安全感知的外生變量（ri>0，rii<0，i=d，s，x）。

假定在工資水平和企業(yè)的安全努力水平給定的情況下，對(duì)d求導(dǎo)（即由工人選擇安全努力水平），則有：

對(duì)上式求全微分，并進(jìn)行比較靜態(tài)分析，結(jié)果有：

其中，D = -［2rd（Ud- Vd）+rUdd+（1 - r）Vdd+ rdd（U - V）］＞0（假設(shè)二階條件滿足）。

Samuel A. Rea Jr分析表明：的符號(hào)還要作進(jìn)一步的分析，結(jié)果取決于這些因素變量值的大小。表明，對(duì)工人傷害補(bǔ)償程度提高，工人自主安全保護(hù)能力下降；而表明，工資水平的上升則有利于工人自主安全保護(hù)能力的提高。符號(hào)未定，表示企業(yè)主的安全努力有時(shí)有助于提高工人安全投入的努力程度，有時(shí)則相反。要回答這個(gè)問(wèn)題需要轉(zhuǎn)入對(duì)安全集體行動(dòng)的博弈研究。

因此，在信息不對(duì)稱的情況下，由于道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的存在，如何設(shè)計(jì)激勵(lì)員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，如何設(shè)計(jì)合理的工傷保險(xiǎn)計(jì)劃是一個(gè)值得探討的課題。

六、聲譽(yù)機(jī)制與安全水平

聲譽(yù)機(jī)制是信息不對(duì)稱理論在實(shí)際生活中的運(yùn)用。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)指出，聲譽(yù)是一種特殊資本，它需要長(zhǎng)期的投資來(lái)建立，卻可以毀于一旦。正是由于這種特性，使得有聲譽(yù)的企業(yè)努力維持其聲譽(yù)。由于安全生產(chǎn)中存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱問(wèn)題，如果能夠通過(guò)重復(fù)博弈建立起企業(yè)的聲譽(yù)機(jī)制，則有利于克服由信息不對(duì)稱所帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題，從而使企業(yè)所提供的安全水平接近社會(huì)所要求的最優(yōu)安全水平。

H.Lorne Carmichael探討了在市場(chǎng)體制條件下，安全的聲譽(yù)機(jī)制難以發(fā)揮作用，除非關(guān)于企業(yè)安全信息的流通是瞬時(shí)傳播的并為工人（在職的和求職的）及時(shí)知曉，這往往也成為政府干預(yù)市場(chǎng)的理論基礎(chǔ)。然而，除非政府比市場(chǎng)更有信息優(yōu)勢(shì)，否則，依靠政府來(lái)彌補(bǔ)市場(chǎng)聲譽(yù)機(jī)制的缺陷也是值得商榷的。[9]他在規(guī)范性的分析中，采用多階段的博弈模型，將多階段博弈均衡點(diǎn)與第一階段博弈均衡點(diǎn)進(jìn)行對(duì)比，發(fā)現(xiàn)當(dāng)市場(chǎng)在傳播企業(yè)的安全聲譽(yù)存在“時(shí)滯”或“失真”的情況下，市場(chǎng)的聲譽(yù)機(jī)制往往難以發(fā)揮作用，由此僅僅利用市場(chǎng)的力量，會(huì)造成企業(yè)對(duì)安全的投資普遍不足。設(shè)若政府加強(qiáng)干預(yù)，提高事故的損害賠償金，那么總體上是有利于企業(yè)提高安全投資水平的。

假設(shè)一企業(yè)每一期雇用N個(gè)工人為其工作，每個(gè)工人在健康狀態(tài)下的產(chǎn)出為X，若受傷則假設(shè)產(chǎn)出為0。企業(yè)提供的安全水平為s，需要支出的投資為g（s），則一期結(jié)束時(shí)，仍處于健康狀態(tài)的工人為N（s）。假設(shè)健康工人獲得的勞動(dòng)報(bào)酬為w，而受傷的工人獲得的賠償金為b。那么，在第一階段，企業(yè)的利潤(rùn)表示為：

其中，N（s）是增函數(shù)和凹函數(shù)，N（0）≥0，N（∞）≤N；g（s）是凸函數(shù)。

同時(shí)，健康工人獲得的效用是U（w-am），受傷工人獲得的效用是U ［b+（1-a）m］-V，其中，m是工人的投保金額（賠付金額），a是保險(xiǎn)費(fèi)率，V是工人受傷時(shí)的物質(zhì)和非物質(zhì)的傷害。那么，在充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)里，企業(yè)面臨的約束條件是：

根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的經(jīng)典假設(shè)，在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境下，保險(xiǎn)公司只能獲得0利潤(rùn)，因此，保險(xiǎn)費(fèi)率a =［N - N（s）］/N，而賠付金額m = w - b。令n（s）= N（s）/N，則上式可表示為：

企業(yè)利潤(rùn)最大化的一階條件就是：

這說(shuō)明在完全信息條件下，企業(yè)需要根據(jù)工人的效用和產(chǎn)量狀況，調(diào)整其安全投入水平，使得安全投入的邊際收益與安全投入的邊際成本之間取得一個(gè)平衡。對(duì)于工人而言，選擇一家企業(yè)需要知道工資標(biāo)準(zhǔn)、工傷賠償金以及這家企業(yè)的安全投入水平。但是，安全投入水平是很難觀察的，他只能根據(jù)企業(yè)的市場(chǎng)聲譽(yù)（信息），了解到上一期的事故發(fā)生的概率；而工人期望的發(fā)生工傷時(shí)獲得的賠償也以上一期的實(shí)際賠償金為出發(fā)點(diǎn)。因此，企業(yè)在時(shí)期t面臨的約束條件就是：

假定約束條件中的wt是預(yù)先給定的，企業(yè)為追求利潤(rùn)最大化，將調(diào)整st，bt水平使當(dāng)期利潤(rùn)最大化。設(shè)δ為每期的貼現(xiàn)因子，則企業(yè)利潤(rùn)表示為：

設(shè)λ為拉格朗日乘子，則企業(yè)利潤(rùn)最大化的一階條件是：

不考慮邊界解，僅考慮內(nèi)解的情形下，則式（34）、式（35）可表示為：

對(duì)比式（38）和式（31），發(fā)現(xiàn)當(dāng)δ=1時(shí)，式（38）和式（31）是一樣的。這說(shuō)明，如果企業(yè)的事故發(fā)生概率能夠瞬時(shí)傳播并為所有工人知曉，也就是說(shuō)沒(méi)有“時(shí)滯”，則企業(yè)的安全投入水平和在完全信息條件下的安全投入水平是一樣的。但是，信息總是不完全的，事故發(fā)生概率的傳播速度總是很慢，因此，δ< 1。在δ< 1時(shí)，企業(yè)的安全投入水平肯定低于充分信息條件下企業(yè)的安全投入水平。

進(jìn)一步對(duì)上述聲譽(yù)模型進(jìn)行比較靜態(tài)分析（這里假定工人的小心程度對(duì)事故發(fā)生率沒(méi)有影響）?？紤]δ< 1的情形，結(jié)合式（38）和約束條件式（32）和式（36），令EY = n（s）w +［1 - n（s）］b，經(jīng)整理可以得到下述兩式：

分別對(duì)式（39）、式（40）進(jìn)行微分，并將兩式聯(lián)結(jié)起來(lái)，則得到等式：

其中，a11=U′（EY）N（s）；

a12=N′（s）［U′（EY）（w - b）+V］；

因此，式（41）的符號(hào)表示為：

由克萊姆法則可知：

進(jìn)一步可知：

由此可見(jiàn)，表明健全的聲譽(yù)機(jī)制，將迫使企業(yè)提高安全投入；表明在聲譽(yù)機(jī)制健全的情況下，安全狀況好的企業(yè)可以支付相對(duì)低的工資而吸引同樣素質(zhì)的工人；表明工資和傷害賠償金呈反向變化的趨勢(shì)，在工人的無(wú)差異曲線上，工資和傷害賠償金組合可以有任意多種；則表明提高企業(yè)的賠償金支付標(biāo)準(zhǔn)將有助于企業(yè)增加安全投入。

[1]［法］H.法約爾著，周安華等譯：《工業(yè)管理與一般管理》（中譯本），中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，1998年版，第2頁(yè)。

[2]金龍哲、宋存義主編：《安全科學(xué)原理》，化學(xué)工業(yè)出版社，2004年4月版，第33頁(yè)。

[3]加法原理是指完成一件事有幾種不同方法，需要用加法；乘法原理是指完成一件事需要幾種不同的環(huán)節(jié)，而每個(gè)環(huán)節(jié)又有若干種方法，需要用乘法。

[4]根據(jù)柴建設(shè)、張興凱：《合理安全度確定方法評(píng)述》，《中國(guó)國(guó)際安全生產(chǎn)論壇論文集》（內(nèi)部刊物），2002年10月；羅云等：《安全經(jīng)濟(jì)學(xué)》（化學(xué)工業(yè)出版社，2004年版）；羅云、程五一編著：《現(xiàn)代安全管理》（化學(xué)工業(yè)出版社，2004年版）等內(nèi)容整理。

[5]根據(jù)錢(qián)永坤：《煤炭工業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)證研究》（煤炭工業(yè)出版社，2005年版）；Irina Farquhar，Alan Sorkin，Economic and Social Aspects of Occupational and Environment Health（JAI Press Inc.1998）等相關(guān)內(nèi)容整理。

[6]在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)條件下，企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)π=0。經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)為0可以看做是本模型的一個(gè)特例。經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)是否假設(shè)為0，不影響本模型的基本結(jié)論。

[7]Peter Dorman，“The Economics of Safety，Health and Well-Being at Work：An Overview”，May 2000.

[8]Samuel A. Rea Jr，“Workman Compensation and Occupational Safety under Imperfect Information”，The American Economic Review Vol.71，No.1（Mar. 1981），80-93.

[9]H.Lorne Carmichael，“Reputations for Safety：Market Performance and Policy Remedies”，Journal of Labor Economics，Vol.4，No.4（Oct.，1986），458-472.