一、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行與城市商業(yè)銀行

（一）任職資格條件

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

◣中資商業(yè)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行行長、副行長、行長助理、總經理、副總經理、總經理助理、總審計師、總會計師、內審部門負責人、財務部門負責人，分行（分行級專營機構）行長（總經理）、副行長（副總經理），支行行長，須經任職資格許可。

未擔任上述職務，但實際履行前述所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會有關規(guī)定納入任職資格管理。（第121條）

◣申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：①具有完全民事行為能力的自然人；②遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的個人品行；③具有與擬任職務相適應的知識、經驗及能力；④具有良好的經濟、金融從業(yè)記錄；⑤熟悉經濟金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經營意識；⑥能與金融監(jiān)管機構進行充分的信息溝通，并積極配合金融監(jiān)管機構的工作；⑦銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（第122條）

◣擬任人有下列情形之一的，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：①有故意犯罪記錄的；②對曾任職機構違法違規(guī)經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重，被有關行政機關依法處罰的；③在履行工作職責時有提供虛假材料等違反誠信原則行為的；④被金融監(jiān)管機構取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消董事和高級管理人員任職資格的；⑤累計3次被金融監(jiān)管機構行政處罰的；⑥與擬擔任的董事或高級管理人員職責存在明顯利益沖突的；⑦有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；⑧個人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負債，或正在從事的高風險投資明顯超過其家庭財產的承受能力的；⑨法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形。（第123條）

◣申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應當符合第122條和第123條規(guī)定條件外，還應當符合以下條件：①具有5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事職責的工作經歷；②能夠運用金融機構的財務報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況；③了解擬任職機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責。

申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應是法律、經濟、金融、財會方面的專家，并符合《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引》的規(guī)定。（第124條）［參見第104頁起本章第三節(jié)一（六）“對獨立董事的特別規(guī)定”的相關內容］

◣申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長任職資格，擬任人除應當符合董事的條件外，還應分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事長、副董事長，應具有本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；②擬任城市商業(yè)銀行董事長、副董事長，應具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；③擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事會秘書的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行董事會秘書的，應具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；④擬任中資商業(yè)銀行境外機構董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上，能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。（第125條）

◣申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務的職責，熟悉擬任職機構的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。（第126條）

◣申請中資商業(yè)銀行法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第122、123條和第126條規(guī)定的條件外，還應分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長、副行長的，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；②擬任城市商業(yè)銀行行長、副行長的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；③擬任中資商業(yè)銀行境外機構行長（總經理）、副行長（副總經理）的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；④擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長助理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行行長（總經理）助理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；⑤擬任總審計師或內審部門負責人的，應具備本科以上學歷，取得國家或國際認可審計專業(yè)技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術資格考試），并從事財務、會計或審計工作6年以上；⑥擬任總會計師或財務部門負責人的，應具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的會計專業(yè)技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業(yè)技術資格考試），并從事財務、會計或審計工作6年以上。（第127條）

◣申請中資商業(yè)銀行分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第122、123條和第126條規(guī)定的條件外，還應分別符合以下條件：①擬任國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長，總行營業(yè)部總經理（主任）、副總經理（副主任），分行級專營機構總經理、副總經理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或從事經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；②擬任國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）行長、副行長的，應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；③擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行行長，及臨時主持工作超過3個月的支行副行長的，應具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。（第128條）

◣擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。（第129條）

◣擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業(yè)技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應增加4年。（第130條）

◣對不符合第122條、第124條第①項（劃線部分）、第125、127、128、129條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力，可以提出個案申請。（第131條）

［另請參見本章第98頁起第三節(jié)一“董事”和第127頁起第四節(jié)一“高級管理層的組成”的相關內容。］

（二）任職資格許可程序

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

◣國有商業(yè)銀行法人機構、總行營業(yè)部、股份制商業(yè)銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。（第132條）

◣國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）、分行級專營機構高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

城市商業(yè)銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。其中，對于董事長、行長（總經理）的任職資格申請，銀監(jiān)局在作出決定前，應報銀監(jiān)會備案。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。（第133條）

◣國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）及以下機構、股份制商業(yè)銀行支行、城市商業(yè)銀行支行高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監(jiān)分局提交，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

本條第一款擬任職機構所在地未設銀監(jiān)分局的，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監(jiān)局提交。由銀監(jiān)局受理、審查并決定。（第134條）

◣國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

城市商業(yè)銀行境外機構高級管理人員任職資格申請，由法人機構向其所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。（第135條）

◣中資商業(yè)銀行或其分支機構新設立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構開業(yè)的核準程序受理、審查并決定。（第136條）

◣擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經濟責任審計報告。（第137條）

◣擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務，或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請任職資格：①未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料的；②離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；③原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；④已連續(xù)中斷任職1年以上的。（第138條）

（三）其他

●《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應自作出行政決定之日起3個月內到任，并向決定機關和當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。未在前述規(guī)定期限內到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關辦理行政許可注銷手續(xù)。（第139條）