四、企業(yè)家和企業(yè)家精神

企業(yè)家和企業(yè)家精神自提出以來(lái)就被認(rèn)為與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有著緊密的聯(lián)系。18世紀(jì)30年代法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家理查德·坎蒂隆首次提出“企業(yè)家”概念時(shí)即認(rèn)為，企業(yè)家使經(jīng)濟(jì)資源的效率由低轉(zhuǎn)高?，F(xiàn)代企業(yè)中我們通常將從事企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理工作的企業(yè)所有者和受雇于企業(yè)所有者的職業(yè)企業(yè)家均稱為企業(yè)家。偉大的企業(yè)總是和偉大的企業(yè)家相伴而生，隨著對(duì)企業(yè)家內(nèi)涵認(rèn)識(shí)的不斷豐富，人們將企業(yè)家具有的某些共性特征歸納為企業(yè)家精神。雖然理論界對(duì)于企業(yè)家精神的界定眾說紛紜，但企業(yè)家和企業(yè)家精神對(duì)于一個(gè)企業(yè)、一個(gè)區(qū)域和一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要價(jià)值得到了一致的認(rèn)同，法國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴普蒂斯塔和20世紀(jì)天才經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特都對(duì)企業(yè)家及其之于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的聯(lián)系做過論述。

早期引入企業(yè)家概念的學(xué)者多將富有冒險(xiǎn)精神作為企業(yè)家的最突出特征，例如坎蒂隆和奈特都將企業(yè)家精神與冒險(xiǎn)和不確定性聯(lián)系在一起。法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家康蒂永也將在經(jīng)濟(jì)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)視為企業(yè)家的必要行為。事實(shí)上，“冒險(xiǎn)事業(yè)的經(jīng)營(yíng)者或組織者”正是企業(yè)家“entrepreneur”這個(gè)法語(yǔ)詞語(yǔ)的原意。可見，企業(yè)家多以市場(chǎng)上的冒險(xiǎn)者形象出現(xiàn)在人們的認(rèn)識(shí)中。這表現(xiàn)在:他們以自己的洞察力發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)的不平衡性，在自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，在具有多重不確定性的市場(chǎng)環(huán)境中創(chuàng)造出交易機(jī)會(huì)并實(shí)現(xiàn)效益。冒險(xiǎn)作為企業(yè)家的第一天性將風(fēng)險(xiǎn)和不確定性與企業(yè)家精神緊緊相扣。對(duì)很多成功的企業(yè)來(lái)說，例如索尼、惠普、聯(lián)想，它們無(wú)一不是在尚不明晰的環(huán)境中善于發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)變化，甘冒風(fēng)險(xiǎn)，將變化轉(zhuǎn)變?yōu)闄C(jī)會(huì)的典范。如果說企業(yè)家代表了一種素質(zhì)，那么承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的魄力無(wú)疑是這一素質(zhì)的第一要素，亦是成為企業(yè)家的必要前提。

當(dāng)然，這種魄力不僅僅是膽量。既然企業(yè)家是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)概念，一種特殊的要素，那就要面對(duì)市場(chǎng)，面對(duì)土地、資本和勞動(dòng)等生產(chǎn)要素。因此，法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩伊認(rèn)為，企業(yè)家是把土地、勞動(dòng)和資本這三個(gè)生產(chǎn)要素凝合在一起的進(jìn)行生產(chǎn)活動(dòng)的第四個(gè)生產(chǎn)要素。英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾認(rèn)為，企業(yè)家是以自己的創(chuàng)造力、領(lǐng)導(dǎo)力和觀察力，去發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)，去創(chuàng)造獲利機(jī)會(huì)，給生產(chǎn)活動(dòng)指出方向，組織各生產(chǎn)要素的人。所以，企業(yè)家還代表著一種戰(zhàn)略性思考和有效組織資源的能力。企業(yè)家精神則成為了企業(yè)家所具有的這一系列特殊能力的集合，其本身也成為一項(xiàng)極其重要的無(wú)形生產(chǎn)要素，給企業(yè)帶來(lái)改變的原動(dòng)力并推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。

隨著現(xiàn)代管理理論的不斷發(fā)展以及企業(yè)家作為領(lǐng)導(dǎo)者和管理者職責(zé)的不斷豐富，很多學(xué)者開始重視企業(yè)家精神中的另一項(xiàng)不可或缺的特質(zhì):創(chuàng)新能力。美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特認(rèn)為企業(yè)家是能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)要素重組的人。管理大師德魯克繼承了這一觀點(diǎn)，認(rèn)為企業(yè)家是革新者，能夠有目的地尋找變革的機(jī)會(huì)并開發(fā)利用機(jī)會(huì)。隨著市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，企業(yè)的存活與否越來(lái)越依賴于其是否具有持續(xù)創(chuàng)新的能力。顯然，企業(yè)家正是給企業(yè)帶來(lái)創(chuàng)造性想法，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)的主要依靠。而正如創(chuàng)新的含義既包括開辟一個(gè)新的市場(chǎng)和引入一種新的產(chǎn)品，還包括采用一種新的生產(chǎn)方式、實(shí)行一種新的管理方式等，企業(yè)家的創(chuàng)新精神可以表現(xiàn)在成為一個(gè)新市場(chǎng)的開拓者成立一個(gè)新的企業(yè)，也可以表現(xiàn)在作為現(xiàn)有企業(yè)中尋求突破的變革者。由此可將企業(yè)家定義為:企業(yè)家是對(duì)土地、資本、勞動(dòng)等生產(chǎn)要素進(jìn)行整合，勇于冒險(xiǎn)和富有創(chuàng)新精神的創(chuàng)業(yè)者和高級(jí)管理人才。企業(yè)家的主要特點(diǎn)在于有眼光、有膽量、有組織能力，敢于冒險(xiǎn)，善于創(chuàng)新。創(chuàng)新和變革是實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，只有創(chuàng)新才能給組織帶來(lái)新的活力。因此，企業(yè)家創(chuàng)新精神得以在很多公司推廣，這種內(nèi)部企業(yè)家戰(zhàn)略的實(shí)行逐漸成為企業(yè)成長(zhǎng)的原動(dòng)力。很多卓越的企業(yè)家通過創(chuàng)造性革新，將原本幼小的企業(yè)發(fā)展成為行業(yè)翹楚。他們或者創(chuàng)造了新的產(chǎn)品，或者提供了某種獨(dú)創(chuàng)的服務(wù)，成為了細(xì)分市場(chǎng)的先行者。如果說冒險(xiǎn)是企業(yè)家的天性，創(chuàng)新則是企業(yè)家的靈魂。

其實(shí)，創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)總是結(jié)伴而行的。企業(yè)家在進(jìn)行變革和創(chuàng)新的同時(shí)，就必須面對(duì)失敗的可能性。然而，企業(yè)家正是擁有這種不畏風(fēng)險(xiǎn)，積極創(chuàng)造的精神，并且能夠運(yùn)用自己的知識(shí)、信息和技能方法通過一定的工作和市場(chǎng)行為來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的想法。正如龍施塔特對(duì)于企業(yè)家定義的總結(jié)所述:企業(yè)家推動(dòng)著投資者的財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，他們擔(dān)負(fù)著資金的成本與職業(yè)生涯的風(fēng)險(xiǎn)去提供產(chǎn)品或服務(wù)。產(chǎn)品或服務(wù)本身可以是創(chuàng)新的產(chǎn)物，也可以不是創(chuàng)新的，但企業(yè)家通過資源的整合和配置，賦予產(chǎn)品或服務(wù)新的價(jià)值。應(yīng)該說明的是，冒險(xiǎn)和創(chuàng)新精神是企業(yè)家精神的本質(zhì)特征，也是企業(yè)家區(qū)別于一般經(jīng)理和廠長(zhǎng)等經(jīng)營(yíng)者的主要表現(xiàn)，但并不能涵蓋企業(yè)家精神的全部。面對(duì)多變的市場(chǎng)環(huán)境，善于合作和學(xué)習(xí)均是企業(yè)家必備的能力，而企業(yè)家也有著比一般經(jīng)理人更加執(zhí)著的事業(yè)追求和敬業(yè)精神。

我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整急需建立一套現(xiàn)代的企業(yè)制度，這就需要培養(yǎng)一大批合格的職業(yè)企業(yè)家。從我國(guó)國(guó)有企業(yè)改制的過程看，企業(yè)家的職業(yè)化要求經(jīng)營(yíng)管理者由過去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中的行政官員，轉(zhuǎn)變角色，成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，實(shí)施自主經(jīng)營(yíng)的職業(yè)化的企業(yè)家。同時(shí)，為了鼓勵(lì)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的多元化競(jìng)爭(zhēng)，我們也應(yīng)該鼓勵(lì)和扶持有能力者進(jìn)行創(chuàng)業(yè)。這不僅因?yàn)殇J意進(jìn)取、艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神同樣是企業(yè)家精神的基本表現(xiàn)和內(nèi)在需求，同時(shí)也因?yàn)槠髽I(yè)家與企業(yè)規(guī)模大小的相關(guān)性不大，更有利于造就經(jīng)過市場(chǎng)磨煉的企業(yè)家，豐富和壯大企業(yè)家隊(duì)伍。

筆者曾與一位軟件企業(yè)的創(chuàng)始人談過這樣一個(gè)問題:為什么在美國(guó)的新經(jīng)濟(jì)浪潮中，涌現(xiàn)出成批的像微軟、思科、英特爾、谷歌、蘋果這樣的公司，它們的成長(zhǎng)速度之快、經(jīng)濟(jì)效益之好，就像夢(mèng)幻一樣，而且這樣的公司一波接一波，層出不窮。在美國(guó)歷史上，卓越的企業(yè)也是比比皆是，如通用電氣、輝瑞等，能夠屹立于產(chǎn)業(yè)的頂峰百年不倒，基業(yè)長(zhǎng)青。在中國(guó)為什么始終看不到這樣的景象？

實(shí)際上，這個(gè)問題就是創(chuàng)造財(cái)富的創(chuàng)新體系的中心問題。與這位創(chuàng)始人的討論雖然并不充分，他的回答卻使筆者深受啟發(fā)。他說，中國(guó)人辦企業(yè)（指民營(yíng)企業(yè)），主要是靠自己企業(yè)的資金積累去發(fā)展企業(yè)，有多少錢辦多少事，所以發(fā)展速度就比較慢；而美國(guó)人辦企業(yè)，融資的渠道很通暢，只要有市場(chǎng)機(jī)會(huì)，就可以通過融資籌錢來(lái)快速地?cái)U(kuò)大規(guī)模，規(guī)模擴(kuò)大、市場(chǎng)占有率高了以后，企業(yè)的市場(chǎng)定位就得到了保證。

這個(gè)問答不是學(xué)術(shù)討論，中國(guó)的讀者可以毫不費(fèi)力就在其中找出許多破綻。筆者之所以在這里把它寫出來(lái)，是因?yàn)槠渲蟹从沉酥忻榔髽I(yè)家的思維方式差異，這種差異是客觀存在的。

企業(yè)家和企業(yè)主在企業(yè)家精神上是有差距的。中國(guó)的企業(yè)主不進(jìn)行融資來(lái)進(jìn)行規(guī)模擴(kuò)張，無(wú)非就是兩種原因:一是因?yàn)橄肴谫Y但融不到資。中國(guó)的企業(yè)，特別是民營(yíng)企業(yè)，融資環(huán)境是不太寬松的。在股權(quán)融資方面，私募方式在中國(guó)目前基本無(wú)法律、許可和管制方面的障礙，但是誠(chéng)信障礙卻無(wú)處不在，使私募的股權(quán)融資很難活躍；公募方式，由于中國(guó)的股市在中國(guó)有一定的人望，有相對(duì)的誠(chéng)信基礎(chǔ)，但是其審批門檻很高，至今中國(guó)的幾千萬(wàn)家企業(yè)中只有數(shù)千家能在股市掛牌，比例只有萬(wàn)分之一。而資本市場(chǎng)的中間層次，如場(chǎng)外股權(quán)交易市場(chǎng)，至今沒有起色。所以，股權(quán)融資的環(huán)境，中國(guó)和美國(guó)真是天壤之別。在債權(quán)融資方面，銀行是主渠道，客觀上存在銀行對(duì)國(guó)企和民企的區(qū)別對(duì)待問題。中國(guó)的銀行業(yè)思維比較保守，對(duì)貸款的保證條件要求很僵化，只接受實(shí)物資產(chǎn)和政府信用的抵押。這樣的銀行業(yè)務(wù)思維對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)、輕資產(chǎn)企業(yè)的貸款控制得很緊。債權(quán)融資還受國(guó)家宏觀調(diào)控的影響很大。中國(guó)的債券市場(chǎng)也很不完善，許多地下錢莊在宏觀調(diào)控時(shí)放高利貸。這一方面的原因和措施本書還要另外論述，這里就不多談了。

二是企業(yè)主發(fā)展的意愿不強(qiáng)，沒有敏銳地去開展融資。中國(guó)確有許多企業(yè)，主要是民營(yíng)企業(yè)，其資金狀況良好，企業(yè)主以“沒有一分錢的貸款和欠賬”為榮。這類企業(yè)主都具有很好的品格，大部分都具有敏銳的眼光，善于抓住稍縱即逝的機(jī)遇，來(lái)成就一番事業(yè)。這類企業(yè)主和創(chuàng)新體系中具有企業(yè)家精神的企業(yè)家比起來(lái)，所缺的只是基于一種戰(zhàn)略去推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的境界。企業(yè)家根據(jù)戰(zhàn)略的需要，為了創(chuàng)造發(fā)展的條件，就一定會(huì)通過多種手段去融資。例如沃爾瑪為了實(shí)現(xiàn)其全球布局戰(zhàn)略，就不可能等自身的資金積累去各地建設(shè)大賣場(chǎng)，一定會(huì)通過股權(quán)、債權(quán)的融資手段去支持其發(fā)展戰(zhàn)略。像微軟這樣的企業(yè)，盡管很賺錢，為了搶占市場(chǎng)，布局銷售網(wǎng)絡(luò)和研發(fā)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，同樣也要進(jìn)行融資。這是沃爾瑪、微軟等類型的企業(yè)也要上市的基本道理。這樣一種由“發(fā)展戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng)”的企業(yè)，和中國(guó)一些由“發(fā)展機(jī)遇驅(qū)動(dòng)”的企業(yè)，都是由本社會(huì)中最優(yōu)秀的人在經(jīng)營(yíng)，但是兩者之間的境界是有巨大差異的。在企業(yè)主賺夠了足夠自己和子孫用的錢以后，還是保持兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度去發(fā)展企業(yè)的，是企業(yè)家；企業(yè)主在賺到一定的財(cái)富以后就“小富即安”，喪失了創(chuàng)造更多財(cái)富的思想動(dòng)力，就不能算企業(yè)家。這種境界上的差異，是中國(guó)的優(yōu)秀企業(yè)少而且小、西方優(yōu)秀企業(yè)多而且大的根本原因。

企業(yè)主在取得初步的成功以后，就進(jìn)取心不足，是中國(guó)民營(yíng)企業(yè)存在的一個(gè)大問題。筆者認(rèn)識(shí)一個(gè)創(chuàng)業(yè)取得初步成功的人士，他的企業(yè)利潤(rùn)豐厚，已經(jīng)在香港上市，但是年銷售規(guī)模只有5億元左右，其行業(yè)的發(fā)展空間很大，只要他積極進(jìn)取，完全有條件把企業(yè)發(fā)展到新的規(guī)模，成為該細(xì)分市場(chǎng)的龍頭企業(yè)也有可能。但是這位人士已經(jīng)基本喪失了進(jìn)一步發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力，因?yàn)楝F(xiàn)有的財(cái)富已經(jīng)夠他過上非常富足的生活了，與帶領(lǐng)企業(yè)走上新臺(tái)階相比，他更愿意享受安逸的生活。企業(yè)家精神是一種以天下為己任、富有進(jìn)取心和責(zé)任感的境界，這位人士盡管是一位優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者，甚至可以說一位成功者，但是他不能被認(rèn)為是一個(gè)具有企業(yè)家精神的人。與蓋茨和巴菲特比起來(lái)，思維境界上有極大的差距。如果蓋茨和巴菲特與這位人士一樣，這個(gè)世界上就不會(huì)有微軟公司和伯克希爾公司。至今，蓋茨還在為了公益事業(yè)滿世界奔波，巴菲特還在兢兢業(yè)業(yè)地投資賺錢，盡管他們的個(gè)人財(cái)富幾乎是富可敵國(guó)。

2011年，美國(guó)政府陷入債務(wù)危機(jī)，巴菲特在報(bào)紙上發(fā)表文章，呼吁美國(guó)政府向富人多征稅，還說美國(guó)政府對(duì)富人太“溺愛”了，因?yàn)榘头铺乇救说乃枚惗惵实陀谄涿貢乃枚惗惵省Ｒ?，如果美?guó)政府真的向富人多征稅，巴菲特可是首當(dāng)其沖的人?。≈袊?guó)人可能會(huì)說，巴菲特這樣是在做秀，或者是招人眼球，或者是為其投資做鋪墊等等，筆者更愿意用“異教徒”和“基督徒”的思維境界差別來(lái)看這件事。巴菲特的公司，在幾十年內(nèi)股價(jià)最高上漲到14萬(wàn)多美元一股，沒有進(jìn)行拆分，僅從這一點(diǎn)看，巴菲特就絕不是一位善于做秀的人。國(guó)內(nèi)不缺技能優(yōu)秀的人，缺的是在技能優(yōu)秀的同時(shí)又具有利他情懷的人。就筆者對(duì)中國(guó)社會(huì)的了解，處于社會(huì)底層的中國(guó)人中具有利他情懷的人還多一些，但他們沒有調(diào)度社會(huì)資源的能力和影響力。人的層次越高，其利他情懷的水平就越低，這真是我們社會(huì)的悲哀。

只有當(dāng)創(chuàng)新體系不斷造就財(cái)富神話，同時(shí)創(chuàng)新體系所創(chuàng)造的財(cái)富惠及越來(lái)越多的公眾時(shí)，創(chuàng)新體系才會(huì)散發(fā)出持續(xù)的魅力。美國(guó)硅谷之所以為全世界矚目，最根本的原因是其創(chuàng)造了為數(shù)眾多的財(cái)富傳奇，像微軟、思科、英特爾、谷歌、蘋果等等，給創(chuàng)業(yè)者、員工、投資者和國(guó)家創(chuàng)造了難以計(jì)數(shù)的財(cái)富。美國(guó)的可口可樂、通用汽車、通用電氣、沃爾瑪、肯德基等在我們看來(lái)屬于“傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)”的企業(yè)，也創(chuàng)造了我們難以企及的財(cái)富傳奇。日本的跟隨式創(chuàng)新，造就了像豐田、三菱、石川島、松下、索尼等一大批頂級(jí)的企業(yè)，正是由于為數(shù)眾多的優(yōu)秀企業(yè)創(chuàng)造了巨大的財(cái)富，一個(gè)以國(guó)土面積看屬小國(guó)的日本，能夠成為一個(gè)經(jīng)濟(jì)大國(guó)。中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的跟隨式創(chuàng)新也十分成功，臺(tái)積電、臺(tái)聯(lián)電、聯(lián)發(fā)科、鴻海、臺(tái)塑等一大批企業(yè)的崛起，奠定了臺(tái)灣經(jīng)濟(jì)起飛的基礎(chǔ)。臺(tái)灣企業(yè)創(chuàng)造財(cái)富的結(jié)果，形成了一個(gè)被稱為“科技新貴”的社會(huì)階層，彰顯了財(cái)富創(chuàng)新體系的社會(huì)影響力。

企業(yè)是創(chuàng)造財(cái)富的源頭。企業(yè)創(chuàng)造財(cái)富的基本路徑有兩條，一是“家族企業(yè)”路徑，另一是“公眾企業(yè)”路徑。本書所說的“家族企業(yè)”路徑，是指企業(yè)股權(quán)被鎖定為創(chuàng)業(yè)者持有的企業(yè)，其中有家族成員持有全部或控制性股權(quán)的，也有非家族關(guān)系的少數(shù)成員持有全部股權(quán)的企業(yè)，還包括相當(dāng)數(shù)量的國(guó)有企業(yè)。這類企業(yè)主要是依靠自身的積累向前發(fā)展，發(fā)展的動(dòng)力主要來(lái)自各種機(jī)遇?！肮娖髽I(yè)”路徑，是指原始創(chuàng)業(yè)者善于向戰(zhàn)略投資者開放股權(quán)，通過開放股權(quán)為企業(yè)發(fā)展增添動(dòng)力。雖然在開放股權(quán)后創(chuàng)業(yè)者對(duì)企業(yè)權(quán)益的持有份額下降了，但是企業(yè)權(quán)益卻大大膨脹，所以創(chuàng)業(yè)者持有的權(quán)益也大大地提高了。“公眾企業(yè)”發(fā)展的最高境界是上市，大多數(shù)的財(cái)富傳奇是在企業(yè)上市時(shí)出現(xiàn)的。這種降低份額、做大蛋糕并實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)人利益最大化的模式，是財(cái)富創(chuàng)新體系中的主流模式。