一、家庭收入因素的影響

（一）家庭收入影響人力資本投資的理論分析

農(nóng)村居民家庭收入，是農(nóng)村居民家庭共同生活的各成員全年度的貨幣性收入和實物性收入的總和。家庭收入按其來源結(jié)構(gòu)不同，包括經(jīng)營性收入、工資性收入、財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入。其中，經(jīng)營性收入是承包經(jīng)營、轉(zhuǎn)包經(jīng)營、承租經(jīng)營或轉(zhuǎn)租經(jīng)營所得，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、牧業(yè)、漁業(yè)、建筑業(yè)、運輸業(yè)、批發(fā)零售業(yè)，等等；工資性收入是外出務(wù)工、受雇于其它單位或個人而獲得的勞務(wù)性收入。工資性收入比例的高低，是人力資本的積累水平的重要體現(xiàn)；財產(chǎn)性收入是農(nóng)戶向其它單位或個人提供資金或其它非生產(chǎn)性資產(chǎn)而獲得的收入，包括出租（或轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)所得），以及股息、紅利、利息所得；轉(zhuǎn)移性收入是農(nóng)村家庭及其成員不需要付出即可獲得的貨幣、貨物或服務(wù)，包括繼承收入、受贈收入、領(lǐng)取救濟款或補助金收入等。

人力資本投資是人力資本存量得以累積并形成人力資本的源泉。人力資本投資，包括教育培訓(xùn)投資、醫(yī)療保健投資、勞動力流動投資等多種形式。任何投資都追求回報，人力資本投資的最終目的，是追求健康體魄、更高收入及更多就業(yè)機會，等等。任何投資都需要付出成本，沒有付出和積累，人力資本的形成必然受到相應(yīng)的影響。在人力資本形成過程中，政府扶持不可或缺，但作為一個發(fā)展中國家，我國政府財力緊張、社會保障力度有限，政府還無法成為人力資本的主要投資者。我國人力資本投資，尤其是農(nóng)村地區(qū)人力資本投資，無論是教育培訓(xùn)投資、醫(yī)療保健投資還是勞動力流動投資，主要依靠家庭投資。作為人力資本的投資主體，家庭投資能力主要取決于家庭收入水平。根據(jù)人力資本理論，在家庭各項支出中，教育和文化娛樂支出、醫(yī)療保健支出、交通和通訊費用支出、食品支出等，是影響人力資本形成最主要的參考指標(biāo)。其中，教育和文化娛樂支出，包括勞動技能培養(yǎng)支出等，是以知識、技能等形式凝結(jié)在勞動者身上的人力資本投資，這種投資有利于提高家庭成員的知識層次、提高勞動技能、增長社會見識、促進心理健康，因而是人力資本形成最直接的推動力；醫(yī)療保健支出和食品支出，是以保健品、食品等物質(zhì)形式凝結(jié)在勞動者身上的人力資本投資，這種投資對于改善家庭成員生活質(zhì)量、提高人的身體素質(zhì)和勞動能力有著重要意義；交通、通訊費用支出是以信息形式凝結(jié)在勞動者身上的人力資本投資，這種投資對于尋找更好的就業(yè)機會、提高工作效率、降低勞動力流動成本等，有著直接的促進作用。

（二）家庭收入影響人力資本投資的實證分析

勞動者的受教育水平和身體健康狀況，是反映人力資本積累水平的重要標(biāo)志。而工資性收入、財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入等非農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)收入在農(nóng)村居民家庭收入中所占的比例，則是農(nóng)村人力資本積累的重要表現(xiàn)。我們從中部地區(qū)農(nóng)村居民家庭不同年份收入結(jié)構(gòu)的變化、不同收入水平條件下農(nóng)戶家庭收入結(jié)構(gòu)的差別，以及家庭收入、生活消費與人力資本投資的相關(guān)性分析中，探討農(nóng)村居民家庭收入對人力資本投資的影響。

1．不同年份家庭收入結(jié)構(gòu)變化分析

黨和政府一系列惠農(nóng)政策的貫徹落實，使我國中部地區(qū)農(nóng)村居民收入保持穩(wěn)定增長態(tài)勢。從收入總量來看，我國中部地區(qū)農(nóng)村人均純收入由2001年的2165．2元（以下關(guān)于金額的數(shù)據(jù)均未剔除物價影響因素），以平均每年10．6％的速度增加，2011年達到5951．2元，增速不僅高于東部地區(qū)農(nóng)民人均純收入的增長速度，也高于GDP的增速。農(nóng)村居民家庭收入的持續(xù)快速增長，為農(nóng)村人力資本投資增長奠定了堅實的基礎(chǔ)。隨著居民家庭收入水平的不斷提高，家庭收入結(jié)構(gòu)也在悄然變化。得益于國家取消農(nóng)業(yè)稅收、加大財政補貼力度，以及農(nóng)產(chǎn)品價格的不斷攀升，農(nóng)民經(jīng)營性收入總量上保持了穩(wěn)定增長趨勢，經(jīng)營性收入仍然是中部地區(qū)農(nóng)村居民家庭最主要的收入來源。但由于工資性收入、財產(chǎn)性收入、轉(zhuǎn)移性收入等非農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)收入的快速增長，農(nóng)村居民家庭經(jīng)營性收入比重呈逐年下降趨勢。特別是近年來，越來越多的中部地區(qū)農(nóng)村居民外出務(wù)工，為工資性收入的快速增長作出了巨大貢獻。在10年內(nèi)，中部地區(qū)農(nóng)村居民家庭工資性收入總量由2002年的784．3元增加到2011年的2312．6元；比重也由2002年的32．74％，提高到2011年的38．86％。此外，其它的收入（包括財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入）作為中部地區(qū)農(nóng)村居民家庭收入的重要補充形式，盡管其比重遠低于經(jīng)營性收入和工資性收入在農(nóng)村居民家庭收入中的比重，但其增長速度是最快的（見表4－1）。農(nóng)村居民家庭收入來源的多元化，尤其是工資性收入比例的不斷提高，從側(cè)面反映了農(nóng)村人力資本積累和貢獻在不斷增加。

表4－1 中部地區(qū)農(nóng)民家庭收入結(jié)構(gòu)（2002—2011）

數(shù)據(jù)來源：根據(jù)國家統(tǒng)計局《中國統(tǒng)計年鑒》（2002—2011）各年度數(shù)據(jù)整理計算獲得。

2．不同收入階層收入結(jié)構(gòu)分析

事實上，收入結(jié)構(gòu)不僅隨家庭收入水平的提高而變化，在不同收入階層中也呈現(xiàn)出顯著性差異。在低收入階層中，工資性收入、財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入在家庭收入中所占比例較低，而經(jīng)營性收入占較高比重。以2010年的數(shù)據(jù)為例（見表4－2），在經(jīng)營性收入方面，低收入階層中經(jīng)營性收入占比高達60．25％，而高收入階層的這一比例為50．80％；在工資性收入方面，低收入階層中工資性收入占比為35．20％，而高收入階層的這一比例為39．55％；在其它收入（包括財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入）方面，低收入階層的比例為4．55％，而高收入階層的這一比例為9．65％。數(shù)據(jù)表明，在高收入階層中，經(jīng)營性收入所占比例低于低收入階層，而工資性收入、其它收入（包括財產(chǎn)性收入、轉(zhuǎn)移性收入）的比例更高，同樣表明人力資本在高收入階層收入構(gòu)成中，發(fā)揮著更加重要的作用。

表4－2 中部地區(qū)不同收入階層農(nóng)民家庭收入結(jié)構(gòu)（2010）

數(shù)據(jù)來源：根據(jù)國家統(tǒng)計局《中國統(tǒng)計年鑒》（2011）數(shù)據(jù)整理計算獲得。

總之，工資性收入比例的高低，反映了人力資本的貢獻率，因而直接體現(xiàn)了人力資本的積累水平。表4－1和表4－2都反映了一個共同趨勢：農(nóng)村居民收入水平越高，其農(nóng)業(yè)經(jīng)營性收入比例越低，而工資性收入、財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入等受人力資本因素影響較大的非農(nóng)產(chǎn)業(yè)收入比例更高，表明家庭收入對人力資本投資有著顯著影響，兩者存在一定的相關(guān)性。

3．家庭收入、生活消費與人力資本投資的相關(guān)性分析

上述實證分析表明家庭收入與人力資本形成之間存在著重要的相關(guān)性，這種相關(guān)性反映在兩個方面：

一方面，從教育培訓(xùn)和就業(yè)遷移角度來講，農(nóng)村居民的工資性收入，主要來源于外出務(wù)工，或在企業(yè)就業(yè)所得。而外出務(wù)工和在企業(yè)獲得就業(yè)機會的多寡，以及收入的高低，又主要取決于求職者的文化知識素養(yǎng)和職業(yè)技能素質(zhì)。農(nóng)村居民家庭收入的穩(wěn)定增長，為家庭人力資本投資提供了財力保障，家庭投資于教育培訓(xùn)、就業(yè)遷移的支出越多，人力資本的形成和積累也就越有保障。

另一方面，從健康的角度來講，根據(jù)人力資本學(xué)派的觀點，“健康”和“教育”都是人力資本最重要的組成部分，健康的體魄有利于獲得更多就業(yè)機會，是農(nóng)民工所賴以依存的重要資本。對于中部地區(qū)的農(nóng)民工而言，健康有著至關(guān)重要的意義。受政策、制度等因素的影響，尤其是龐大的、非熟練勞動力市場供給所形成的嚴(yán)重的買方市場壟斷，迫使多數(shù)農(nóng)民工進入工作環(huán)境差、勞動強度大、技術(shù)含量低、待遇福利差的勞動力市場，而雇主出于自身利益考慮，往往會慎重考慮被雇傭者的身體健康狀況。家庭收入水平的高低，通過影響人的基本生活狀況、心理因素、健康知識、醫(yī)療服務(wù)利用情況等，直接或間接地影響著人的健康狀況，進而影響著居民家庭人力資本的投資能力。

建立在數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上的實證分析，同樣可以論證農(nóng)村居民家庭收入和人力資本投資的相關(guān)性。根據(jù)1991—2010年我國中部地區(qū)農(nóng)村居民家庭人均純收入（以Y表示）、家庭生活消費支出（以C表示）、人力資本投資支出（以HC表示）的統(tǒng)計數(shù)據(jù)[1]，利用SPSS12．0軟件包，t檢測和線性回歸進行統(tǒng)計學(xué)分析，得出分析結(jié)果如下：

（1）生活消費與收入的回歸分析及結(jié)論：

C＝112．48＋0．721Y，F(xiàn)＝728．391，R2＝0．997 （2．012）（26．692）

（2）人力資本投資與收入的回歸分析及結(jié)論：

HC＝57．975＋0．562Y，F(xiàn)＝568．496，R2＝0．986 （1．306）（24．215）

說明：上述回歸分析中：F為F檢驗值，括號中的數(shù)據(jù)t為檢驗值，R2為可決系數(shù)。

根據(jù)上述對中部地區(qū)農(nóng)村居民1991—2010家庭收入、生活消費支出、人力資本投資水平之間的線性回歸分析，三者相關(guān)系數(shù)都在0．95以上。表明：生活消費與收入之間存在高度相關(guān)性，隨著家庭收入的持續(xù)增長，農(nóng)村居民家庭生活消費相應(yīng)提高；人力資本投資水平與收入之間存在高度相關(guān)性，隨著家庭收入的持續(xù)增長，農(nóng)村居民家庭人力資本投資能力將會不斷提高。

二、人力資本投資能力對中等職業(yè)生源的影響

教育是居民家庭進行人力資本投資的重要渠道。在普通教育與中等職業(yè)教育的選擇上，社會上比較普遍的現(xiàn)象是：一是偏愛普通教育而鄙薄職業(yè)教育，對職業(yè)教育（尤其是中等職業(yè)教育）缺乏投資熱情；二是即使部分家庭認(rèn)可中等職業(yè)教育，但在中等職業(yè)教育成本分擔(dān)機制不合理、政府和企業(yè)投入不足的情況下，接受中等職業(yè)教育的居民家庭就必須承擔(dān)更高的費用、更多的風(fēng)險，同樣會影響居民家庭的教育投資積極性，進而影響居民家庭教育投資的總量。

（一）農(nóng)村居民家庭的人力資本投資能力分析

家庭收入影響人力資本投資的理論和實證分析表明，家庭教育投資行為產(chǎn)生的內(nèi)在動力，是家庭教育投資需求，而將家庭教育投資需求轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實投資行為的關(guān)鍵，是家庭投資能力，即家庭收入水平。與城鎮(zhèn)居民相比，我國農(nóng)村居民家庭收入水平整體偏低，影響了農(nóng)村居民家庭的教育投資能力。自2005年以來，國家在農(nóng)村大力推行免費義務(wù)教育制度，并對農(nóng)村貧困生實施“兩免一補”政策，提高了農(nóng)村適齡兒童的入學(xué)率，降低了義務(wù)教育階段農(nóng)村兒童的輟學(xué)率，提升了農(nóng)村居民家庭對非義務(wù)教育階段的投資能力。但在中等職業(yè)教育階段，由于學(xué)生經(jīng)濟行為的非獨立性，家庭仍然是中等職業(yè)教育投資的絕對主體。

進入21世紀(jì)以來，我國農(nóng)村居民收入結(jié)構(gòu)的整體變化趨勢是：家庭經(jīng)營性收入所占比例持續(xù)下降，但仍然是農(nóng)民家庭收入的主要來源和基本部分，工資性收入大幅度增長，其占比逐漸與經(jīng)營性收入持平。工資性收入仍然有廣闊的增長空間，成為當(dāng)前增加農(nóng)民收入、縮小城鄉(xiāng)差距的重要切入點；財產(chǎn)性收入和轉(zhuǎn)移性收入在農(nóng)村居民家庭收入中所占比例不斷提高，但總體所占比例不高，對促進農(nóng)村居民家庭增收的作用有限（詳見表4－3）。

從城鄉(xiāng)收入差距來看，我國城鄉(xiāng)收入差距在波動中不斷擴大：（1）從收入增長速度來看，我國城鎮(zhèn)居民的人均可支配收入從1978年的343．4元增加到2011年的21810元，提高了63倍左右；農(nóng)村居民的人均純收入從1978年的133．6元增加到2011年的6977元，只提高了52倍左右。盡管從總量上看，城鄉(xiāng)居民人均收入增長幅度都比較大，但從可支配收入來看，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長幅度要遠高于農(nóng)村居民人均可支配收入增長幅度。（2）從城鄉(xiāng)收入比來看，改革開放至今，我國城鄉(xiāng)收入比不斷擴大：1978年城鄉(xiāng)收入比為2．57，到2011年擴大到3．13；（3）從城鄉(xiāng)居民家庭收入來源結(jié)構(gòu)看，城鄉(xiāng)居民收入差距也十分突出：與農(nóng)村居民家庭以“經(jīng)營性收入為主、工資性收入其次”的收入結(jié)構(gòu)不同，城鎮(zhèn)居民家庭以“工資性收入為主、轉(zhuǎn)移性收入其次”，農(nóng)村居民家庭從“二次分配”中所獲得的收入相當(dāng)有限（見表4－3）。

表4－3 中國城鄉(xiāng)居民收入結(jié)構(gòu)比較（2002—2011）（單位：％）

數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局．中國統(tǒng)計年鑒（2002—2011）［M］．北京：中國統(tǒng)計出版社，2002—2011。

（二）家庭人力資本投資能力與中等職業(yè)學(xué)校招生分析

作為一個發(fā)展中國家，我國居民家庭收入整體水平并不高，加上巨大的城鄉(xiāng)差距，農(nóng)村居民家庭收入水平更高，在很大程度上影響了農(nóng)村居民家庭的教育投資能力。盡管農(nóng)村居民家庭教育投資能力不足的問題，已引起了社會各界的普遍關(guān)注，政府也采取了一系列助學(xué)措施，但農(nóng)村居民家庭教育投資能力不足的問題并沒有得到根本性的解決，導(dǎo)致農(nóng)村居民家庭教育投資呈現(xiàn)出兩大特征：（1）教育投資中的“求廉心理”。高等教育領(lǐng)域的成本分擔(dān)制度，以及生活成本的上升，使得居民家庭教育投資成本明顯增加，其增速超過了家庭收入增長的速度。同時，勞動力工資水平的上漲，使得接受教育的機會成本不斷提高。受家庭貨幣收入的約束下，一些家庭對子女的教育投資表現(xiàn)出“求廉心理”，即傾向于選擇學(xué)制較短、收費較低的教育形式。中等職業(yè)教育因其學(xué)制短、收費低（在財政支持下很多是免收學(xué)費的），逐漸得到更多農(nóng)村家庭的青睞，成為農(nóng)村家庭教育投資的新熱點，這為中等職業(yè)教育的招生帶來了一定的機遇。（2）教育投資中的“借貸行為”。受居民家庭收入水平的限制，一些極度貧困的家庭，可能在子女初中畢業(yè)后，選擇放棄繼續(xù)學(xué)習(xí)的機會，讓其提前進入勞動力市場，以緩解家庭經(jīng)濟壓力。也有一些家庭選擇借貸——依靠助學(xué)貸款完成子女的學(xué)業(yè)。因此，助學(xué)貸款制度的出臺和普及，對解決中等職業(yè)教育生源困境問題也有一定的促進作用。

綜上所述，家庭經(jīng)濟貧困對中等職業(yè)教育招生的影響是雙重的：一方面，居民家庭的相對貧困，強化了教育投資的“求廉心理”，在一定程度上有利于中等職業(yè)學(xué)校招生，這也在某種程度上解釋了中等職業(yè)學(xué)校以農(nóng)村生源為主的原因。另一方面，在居民家庭過于貧困的情況下，如果缺乏必要的外部支持，在完成義務(wù)教育之后，貧困學(xué)生可能選擇放棄繼續(xù)求學(xué)的機會，提前進入勞動力市場。此外，居民家庭教育投資能力不足，不僅對農(nóng)村家庭的教育投資行為產(chǎn)生深刻影響，而且這種影響還會因家庭教育投資方向的局限性而擴散至子女個人未來的職業(yè)選擇和收入水平，從而形成教育領(lǐng)域的“馬太效應(yīng)”，即：“家庭收入水平低—教育投資能力低—子女受教育程度低—子女收入水平低”，結(jié)果是：窮者越窮，富者越富，代際收入流動陷入因果循環(huán)累積怪圈。如果在非義務(wù)教育階段，農(nóng)村低收入家庭不能得到外界幫助，其子女就有可能被迫減少或中止教育，造成農(nóng)村家庭的低收入水平在代際之間的延續(xù)，并加劇兩極分化，這是有悖于社會公平原則的。而提供包括財政補貼、助學(xué)貸款等方面的支持，也就成為提高農(nóng)民收入水平、實現(xiàn)社會公平的唯一選擇。

[1] 數(shù)據(jù)來源于《中國統(tǒng)計年鑒》對應(yīng)各年度，根據(jù)物價上漲指數(shù)，剔除物價上漲因素后計算。