《總體方案》未明確提到加強(qiáng)社會(huì)信用體系?！渡罨桨浮分苯犹岢觥耙訌?qiáng)社會(huì)信用體系應(yīng)用，完善公共信用信息目錄和公共信用信息應(yīng)用清單，在市場(chǎng)監(jiān)管、城市管理、社會(huì)治理、公共服務(wù)、產(chǎn)業(yè)促進(jìn)等方面，擴(kuò)大信用信息和信用產(chǎn)品應(yīng)用，強(qiáng)化政府信用信息公開(kāi)，探索建立采信第三方信用產(chǎn)品和服務(wù)的制度安排”。社會(huì)信用體系建設(shè)有兩個(gè)主體，即企業(yè)和職能部門。對(duì)企業(yè)而言，信用查詢可幫助企業(yè)有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)政府和職能部門而言，利用信用體系進(jìn)行信用監(jiān)管和約束懲戒，各職能部門的具體舉措見(jiàn)圖3.6，政策歸類統(tǒng)計(jì)見(jiàn)表3.10。

由表3.10可見(jiàn)，國(guó)務(wù)院頒布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》和上海市人大頒布的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)條例》有關(guān)于自貿(mào)區(qū)社會(huì)信用建設(shè)的統(tǒng)領(lǐng)規(guī)定。自貿(mào)區(qū)管委會(huì)就自貿(mào)區(qū)公共信用信息的管理做了具體規(guī)定，覆蓋了信用查詢、信息公示、監(jiān)管懲戒、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定、采信第三方信用產(chǎn)品和服務(wù)子模塊。

表3.10　“加強(qiáng)社會(huì)信用體系應(yīng)用”政策覆蓋

續(xù)表

圖3.6　“加強(qiáng)社會(huì)信用體系應(yīng)用”政策執(zhí)行框架

“加強(qiáng)社會(huì)信用體系應(yīng)用”政策效果分析如下：

1.信用查詢

自貿(mào)區(qū)在網(wǎng)站上建立了公共信用信息服務(wù)平臺(tái)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)子平臺(tái)，網(wǎng)上服務(wù)內(nèi)容包括信用信息公示、經(jīng)營(yíng)異常名錄、信息公告、補(bǔ)報(bào)年度報(bào)告等方面。同時(shí)自貿(mào)區(qū)在自貿(mào)區(qū)綜合服務(wù)大廳開(kāi)通了自貿(mào)區(qū)信用信息綜合查詢窗口。目前市信用平臺(tái)已歸集的信息事項(xiàng)超過(guò)1 000個(gè)，可提供查詢的數(shù)據(jù)超過(guò)2.2億條。在信用查詢不足之處是上海海關(guān)的信用公示信息并沒(méi)有整合到自貿(mào)區(qū)的公共信用信息服務(wù)平臺(tái)上，工商、稅務(wù)、銀行應(yīng)該都有信用等級(jí)評(píng)定，也沒(méi)有整合到自貿(mào)區(qū)公共信用信息服務(wù)平臺(tái)上。

對(duì)自貿(mào)區(qū)企業(yè)調(diào)查顯示，69.17%的企業(yè)使用過(guò)“中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”網(wǎng)站查詢信息，23.31%的企業(yè)了解該系統(tǒng)，卻并不查詢信息，7.52%的企業(yè)沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)該系統(tǒng)。對(duì)自貿(mào)區(qū)職能部門訪談中了解到，目前企業(yè)信用查詢的次數(shù)不是很多，主要是因?yàn)樾庞眯畔⒃床粔蚨?，信用信息的?shù)據(jù)質(zhì)量不是很高，數(shù)據(jù)比較單一，信息準(zhǔn)確性也在逐步提高中。

2.約束懲戒

通過(guò)訪談得知，目前的約束懲戒主要是在各職能部門內(nèi)部使用：職能部門對(duì)不同信用水平的企業(yè)和個(gè)人，按不同要求進(jìn)行日常監(jiān)管、執(zhí)法、審批、資質(zhì)評(píng)定，分配公共資源；也會(huì)在數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人群進(jìn)行信用監(jiān)測(cè)，發(fā)出信用預(yù)警。

對(duì)自貿(mào)區(qū)企業(yè)調(diào)查顯示，在被問(wèn)到“守信激勵(lì)、失信懲戒”在您的企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中是否有體現(xiàn)？26.32%的企業(yè)認(rèn)為“體現(xiàn)明顯”，46.62%的企業(yè)認(rèn)為“有一些體現(xiàn)”，22.56%的企業(yè)“沒(méi)什么感覺(jué)”，可見(jiàn)信用的激勵(lì)機(jī)制有一定作用，但不夠明顯。此外，73.68%的企業(yè)認(rèn)為“年度報(bào)告公示”制度比較有助于加強(qiáng)社會(huì)對(duì)企業(yè)的監(jiān)督，93.99%的企業(yè)認(rèn)為年度報(bào)告公示比較有助于企業(yè)自律。

3.信用信息公示

全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（上海）的信用信息公示包括經(jīng)營(yíng)異常名錄信息公告、抽查檢查信息公告、司法協(xié)助信息公告、嚴(yán)重違法企業(yè)名單信息公告等內(nèi)容。

對(duì)企業(yè)調(diào)查顯示，認(rèn)為“中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“信用信息公示系統(tǒng)”）對(duì)健全市場(chǎng)信用體系建設(shè)的作用很明顯和比較明顯的企業(yè)占73.91%。57.61%的企業(yè)認(rèn)為“信用信息公示系統(tǒng)”的開(kāi)放對(duì)促進(jìn)行政監(jiān)管、營(yíng)造公平的市場(chǎng)交易環(huán)境“有幫助”。

此外，29.86%企業(yè)認(rèn)為“信用信息公示系統(tǒng)”提供的信息比較能滿足對(duì)商業(yè)伙伴的信用判斷，58.7%認(rèn)為可部分滿足，可見(jiàn)多數(shù)企業(yè)對(duì)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)認(rèn)可度較高。

4.企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定、人民銀行金融信用信息、第三方信用產(chǎn)品和服務(wù)

海關(guān)部門對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)海關(guān)信用分類，并公示分類等級(jí)信息。目前暫未發(fā)現(xiàn)第三方是否參與企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作。人民銀行金融信息企業(yè)可以在自貿(mào)區(qū)綜合服務(wù)大廳綜合查詢窗口查詢。自貿(mào)區(qū)在采信第三方信用產(chǎn)品和服務(wù)方面進(jìn)行了一些探索。比如2014年3月至4月，國(guó)內(nèi)進(jìn)口車商通過(guò)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)進(jìn)口9.19萬(wàn)輛機(jī)動(dòng)車，采取了“第三方檢驗(yàn)結(jié)果采信”的方式，進(jìn)口總值38.9億美元，節(jié)約檢驗(yàn)成本953.5萬(wàn)元人民幣等。

對(duì)自貿(mào)區(qū)政府官員訪談了解到，自貿(mào)區(qū)在信用體系方面目前主要是信用信息查詢、企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常等查詢。自貿(mào)區(qū)信用體系建設(shè)還有一些問(wèn)題需要認(rèn)真思考和分析，比如信用信息怎么管理，哪些信息是可以公開(kāi)的，哪些是不可以公開(kāi)的，企業(yè)往來(lái)信息涉及商業(yè)秘密，信息出現(xiàn)泄漏導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)損失怎么辦，法律責(zé)任誰(shuí)承擔(dān)等等。