五、本書的研究方法

近年來，對商業(yè)銀行競爭力進行分析的著述比比皆是，但從競爭環(huán)境入手、將商業(yè)銀行所擁有的資源與能力結(jié)合起來進行的分析卻不多見。與經(jīng)典的規(guī)范分析不同，從組織能力和學(xué)習(xí)的視角來探討企業(yè)的戰(zhàn)略問題還處在剛剛起步的階段，該領(lǐng)域的某些核心概念甚至還存在眾多的爭議。由于離臻于完善還相距甚遠，圍繞企業(yè)內(nèi)部能力和資源展開的戰(zhàn)略探討和其他思想流派比較起來仍然顯得較為新穎。其新穎體現(xiàn)在審視企業(yè)戰(zhàn)略管理的獨特視角上。眾多的管理實踐表明，僅僅靠分析外在的環(huán)境條件來制定戰(zhàn)略規(guī)劃的想法在現(xiàn)實中是行不通的。這首先是因為環(huán)境總在劇烈變化之中，人的有限理性不可能準(zhǔn)確把握所有事態(tài)的發(fā)展;其次，競爭更像是一場無休止的博弈，簡單的靜態(tài)規(guī)劃不可能應(yīng)付所有可能出現(xiàn)的威脅;最后，從外部環(huán)境著手的規(guī)劃型戰(zhàn)略只會導(dǎo)致企業(yè)競爭路徑選擇的雷同，與其說它有利于幫助企業(yè)謀求未來的競爭優(yōu)勢，不如說它讓企業(yè)喪失了自身的特色。正是因為偏重外部環(huán)境分析的戰(zhàn)略分析有著上述難以克服的缺點，才促使了戰(zhàn)略的管理實踐和理論探討紛紛轉(zhuǎn)向?qū)ζ髽I(yè)內(nèi)部能力和資源的重視。在本書中，我們將其稱為基于能力構(gòu)造的競爭戰(zhàn)略。

基于能力構(gòu)造的競爭戰(zhàn)略是對企業(yè)本質(zhì)的一次回歸:企業(yè)存在的社會意義在于生產(chǎn)。正因如此，企業(yè)對生產(chǎn)資源的占有，以及配置和協(xié)調(diào)這些資源的能力，才是企業(yè)競爭優(yōu)勢的最深層次的來源。戰(zhàn)略的博弈已經(jīng)超越了產(chǎn)品市場上的簡單對抗，而是延伸到培育、累積和交換資源和能力的要素市場。這樣，企業(yè)如果采取以基于能力構(gòu)造的戰(zhàn)略來指導(dǎo)自己的市場活動、制度安排和內(nèi)部管理，將會帶來真正持續(xù)和牢固的競爭優(yōu)勢。即使身處的環(huán)境變幻無端、競爭的威脅此起彼伏，企業(yè)仍舊能通過對核心能力的多元開發(fā)，或者能夠通過結(jié)構(gòu)的改善來加以應(yīng)對。這也是學(xué)習(xí)型組織成為近年來一個非常流行的概念的原因所在。

但是，盡管基于能力構(gòu)造的戰(zhàn)略思想為研究中國商業(yè)銀行競爭戰(zhàn)略提供了一個嶄新視角，但這一個視角真正運用起來還存在很大的困難，其中缺乏成熟的框架和工具尤為突出。組織能力(核心能力)概念提出十多年以來，資源基礎(chǔ)學(xué)派的眾多文獻和結(jié)論仍處在整合之中，尚沒有開發(fā)出類似于波特“五力”模型或者價值鏈分析這樣精細的工具，因此實證研究的開展仍然受到較大的限制。正因為沒有普遍共識的框架和工具可資借鑒，本書在研究方法上亦只能是一次初步的嘗試。同時，商業(yè)銀行的戰(zhàn)略問題本身就是一個有待系統(tǒng)探討的新領(lǐng)域，由于其實踐性強，因而具有多種理論綜合和交叉的特點。為了較為透徹、全面地分析中國商業(yè)銀行如何基于能力構(gòu)造進行戰(zhàn)略選擇和實施，本書擬綜合應(yīng)用諸多相關(guān)理論來作結(jié)論的支撐，主要包括產(chǎn)業(yè)組織理論、戰(zhàn)略管理理論、企業(yè)能力理論、組織學(xué)習(xí)理論、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論和購并理論等學(xué)科的理論和方法，并在具體的運用上秉承以下幾大原則:

(一)理論分析與實證研究相結(jié)合

銀行學(xué)是一門實踐性很強的學(xué)科。商業(yè)銀行的總體戰(zhàn)略和經(jīng)營戰(zhàn)略涉及一系列基本理論問題，更涉及如何進行戰(zhàn)略選擇這一具有廣泛實踐意義的對策問題。所以，本書擬運用理論分析和實證研究相結(jié)合的方法，利用現(xiàn)代企業(yè)戰(zhàn)略理論，分析、評價中國商業(yè)銀行的改革實踐，總結(jié)商業(yè)銀行基于能力培育的改革歷程。

(二)歷史考察與比較考察相結(jié)合

中國商業(yè)銀行的諸多問題都有其特殊的歷史成因，以建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營制度為終極目標(biāo)的金融改革，其實質(zhì)也在于銀行內(nèi)部能力的提高，增強抵御風(fēng)險和應(yīng)對外資挑戰(zhàn)的堅實基礎(chǔ)。歷史考察能夠廓清中國商業(yè)銀行能力的現(xiàn)狀及由來，同時也能夠?qū)徱曃磥響?zhàn)略選擇須面對的體制依賴。與縱向的歷史考察不同，橫向的國際比較是剖析中國商業(yè)銀行戰(zhàn)略問題的另一坐標(biāo)。以美國、歐洲、日本為代表的發(fā)達國家銀行業(yè)的戰(zhàn)略管理及經(jīng)營管理是與其經(jīng)濟發(fā)達程度相適應(yīng)的，其較為成熟的金融理論和實踐，為中國商業(yè)銀行構(gòu)建競爭戰(zhàn)略提供了借鑒。

(三)定性分析與定量研究相結(jié)合

為較為全面準(zhǔn)確地分析、比較中國商業(yè)銀行生存發(fā)展?fàn)顩r，尤其是資源和能力在行業(yè)內(nèi)的表現(xiàn)，本書將運用定性分析與定量研究相結(jié)合的方法。在靈活運用歷程分析、背景體制分析等相關(guān)定性方法的同時，也會以圖表數(shù)據(jù)對一些問題進行研討。本書希望文中的結(jié)論都有強有力的實證材料作為支撐，并以此作為立論的基本原則。

(四)理論研究與對策研究相結(jié)合

本書將在對影響中國商業(yè)銀行全局的一些重要理論問題進行探討的基礎(chǔ)上，試圖對中國商業(yè)銀行的戰(zhàn)略選擇問題進行初步探討。我國金融業(yè)的現(xiàn)實結(jié)構(gòu)決定了戰(zhàn)略對策的研究必須針對國家宏觀金融戰(zhàn)略體系、國有控股商業(yè)銀行和新型股份制商業(yè)銀行總體戰(zhàn)略和經(jīng)營單位戰(zhàn)略等幾個層次。