3.2.1　國家干預(yù)主義

所謂國家干預(yù)主義，是指一種主張削弱私人經(jīng)濟(jì)活動的范圍，由國家干預(yù)并參與社會經(jīng)濟(jì)活動，在一定程度上，承擔(dān)多種生產(chǎn)、交換、分配、消費等經(jīng)濟(jì)職能的思想和政策。它強(qiáng)調(diào)自由市場機(jī)制的缺陷必須通過國家干預(yù)來彌補(bǔ)，表現(xiàn)在社會政策方面，國家必須負(fù)起“文明和福利”的職責(zé)，肯定政府在社會財富再分配中占有的重要地位。^[5]國家干預(yù)主義理論流派主要有德國新歷史學(xué)派、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、瑞典學(xué)派、凱恩斯主義、新劍橋?qū)W派等。

1.德國新歷史學(xué)派理論

從世界范圍內(nèi)看，現(xiàn)代社會保障制度體系最早是受德國新歷史學(xué)派的影響而在德國建立起來的。19世紀(jì)70年代到第一次世界大戰(zhàn)前夕，德國國內(nèi)盛行一種主張勞資合作和社會改良政策的學(xué)派，后人稱之為新歷史學(xué)派，又稱為“講壇社會主義”，并被視為社會保障制度的支柱——社會保險制度產(chǎn)生的直接理論基礎(chǔ)。該學(xué)派提出，在不改變資本主義生產(chǎn)關(guān)系的前提下，由政府通過立法，實行某些社會政策，提高工人的物質(zhì)生活待遇，以緩和階級矛盾，維護(hù)資本主義社會秩序。其主要代表人物有德國學(xué)者古斯塔夫·施穆斯(Gustav Schmoller)、布倫坦諾(Lujo Brentano)等。

新歷史學(xué)派強(qiáng)調(diào)國家在經(jīng)濟(jì)生活中的主體地位及作用，因此該學(xué)派又被稱之為國家主義學(xué)派。^[6]該學(xué)派的理論有兩個支撐點:一是倫理道德論，即從倫理道德出發(fā)，認(rèn)為勞資沖突不是經(jīng)濟(jì)利益上的對立，而是感情、教養(yǎng)和思想上存在差距而引起的對立。因此，勞資問題是一個倫理道德問題，不需要通過社會革命來解決，而只要對工人進(jìn)行教育，改變其心理和倫理道德的觀點便可以解決。二是國家觀，即主張國家至上，國家應(yīng)直接干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活，負(fù)起“文明和福利”的責(zé)任。^[7]

新歷史學(xué)派的政策主張包括:第一，國家的職能不僅在于安定社會秩序和發(fā)展軍事實力，還在于直接干預(yù)和控制經(jīng)濟(jì)生活，即經(jīng)濟(jì)管理的職能。第二，國家的法令、法規(guī)、法律至上，決定經(jīng)濟(jì)發(fā)展的進(jìn)程。第三，經(jīng)濟(jì)問題與倫理道德密切相關(guān)，人類經(jīng)濟(jì)生活并不是僅僅局限于滿足本身的物質(zhì)方面的欲望，還應(yīng)滿足崇高的、完善的倫理道德方面的欲望。第四，勞工問題是德意志帝國所面臨的最嚴(yán)峻的問題，國家應(yīng)通過立法，實行包括社會保險、孤寡救濟(jì)、勞資合作以及工廠監(jiān)督在內(nèi)的一系列社會措施，自上而下地實行經(jīng)濟(jì)和社會改革。^[8]

新歷史學(xué)派的政策主張被俾斯麥政府所接受，從而成為德國率先實施社會保險制度的理論依據(jù)。從1883年開始，德國陸續(xù)推出了《疾病保險法》、《工業(yè)傷害保險法》、《老年與殘疾保障法》等社會保險法典。新歷史學(xué)派的主張后來經(jīng)過制度學(xué)派而得以在美國發(fā)展，并得到歐洲一些國家的認(rèn)可，成為西方國家早期社會保障政策的思想基礎(chǔ)。

2.福利經(jīng)濟(jì)學(xué)

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個分支，它形成于20世紀(jì)初的英國，后來在美國、瑞典、法國等國得到傳播。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)可以分為舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)和新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)。

舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要代表人物是被譽(yù)為“福利經(jīng)濟(jì)學(xué)之父”的英國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家阿瑟·塞西爾·庇古(Arthur Ceil Pigou)。庇古在其經(jīng)典著作——《福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》中，通過對經(jīng)濟(jì)福利的衡量標(biāo)準(zhǔn)和增進(jìn)經(jīng)濟(jì)福利的途徑研究，奠定了西方福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論體系。

庇古將福利分為兩類:一類是廣義的福利，即“社會福利”，一類是狹義的福利，即“經(jīng)濟(jì)福利”。廣義的福利是指個人獲得的某種效用與滿足，它們來自對財物、知識情感、欲望的占有和滿足。而所有社會成員的這些滿足或效用的總和便構(gòu)成社會福利?？梢?，廣義福利中的許多內(nèi)容是無法以貨幣計量的，而社會福利中能夠以貨幣計量的部分即為狹義福利——經(jīng)濟(jì)福利。庇古認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)福利雖然只是社會福利的一部分，但它對社會福利有著重要的意義，它決定著社會福利的實現(xiàn)。^[9]

庇古把福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)涵歸納為兩個命題:第一，對于個人的實際收入的任何增加，都會使?jié)M足(效用)增大;第二，轉(zhuǎn)移富人的(部分)貨幣收入用于窮人，會使?jié)M足(效用)更大。依據(jù)邊沁所提出的“最大多數(shù)人的最大福利”這一功利原則，庇古假定在收入分配中有一個貨幣收入的邊際效用遞減規(guī)律在起作用。同樣一英鎊收入對窮人和富人的效用是不相同的，窮人一英鎊收入的效用大于富人一英鎊收入的效用。因此，他認(rèn)為把收入從相對富裕的人轉(zhuǎn)移到相對貧窮的人手中，從整體來說，就一定能夠得到更大的滿足，會增加一國的經(jīng)濟(jì)福利。

庇古認(rèn)為，國民收入總量的增加和國民收入分配的平均程度是檢驗經(jīng)濟(jì)福利的兩個標(biāo)準(zhǔn)。任何引起國民收入總量正向變動(即增長)的因素，如果并不同時導(dǎo)致其分配均等化公平化程度的下降，都會增加經(jīng)濟(jì)福利，也就必然會增加社會福利，而經(jīng)濟(jì)政策的目標(biāo)就在于使社會福利的總和極大化。因此，國家必須在兩個方面做出努力:一是必須要增加國民收入總量。要增加國民收入總量，就必須使生產(chǎn)資源在國民經(jīng)濟(jì)各部門中的配置能夠?qū)崿F(xiàn)最優(yōu)化，或者接近最優(yōu)化。二是通過實行累進(jìn)稅，實現(xiàn)國民收入再分配。把富人繳納的一部分稅款轉(zhuǎn)讓給包括老年人在內(nèi)的低收入者，實行收入相對均等化。這樣不僅可以調(diào)節(jié)分配關(guān)系，還可以調(diào)節(jié)生產(chǎn)關(guān)系，從而使資源得到更加合理的配置和使用，使經(jīng)濟(jì)獲得最大的增長，從而增加社會福利。

在社會政策方面，庇古的主要觀點在于:一是增加必要的貨幣補(bǔ)貼，改善勞動者的勞動條件，使勞動者的患病、殘疾、失業(yè)和養(yǎng)老能得到適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)幫助和社會服務(wù)。二是向收入高的富人征收累進(jìn)所得稅，向低收入勞動者增加失業(yè)補(bǔ)助和社會救濟(jì)，以實現(xiàn)收入的均等化，從而增加普遍的福利效果。三是普遍養(yǎng)老金制度，或按最低收入，進(jìn)行普遍補(bǔ)貼的制度，通過有效的收入轉(zhuǎn)移支付實現(xiàn)社會公平。^[10]

在庇古之后，英美一些著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家對舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)作了重要補(bǔ)充與修改，在20世紀(jì)50年代形成了新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)，即現(xiàn)代西方福利經(jīng)濟(jì)學(xué)。該學(xué)派主要代表人物有保羅·A.薩繆爾森、J.R.?？怂埂.伯格森、A.P.勒納等人。新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，最大福利的內(nèi)容是經(jīng)濟(jì)效率，而不是收入的均等分配。所謂經(jīng)濟(jì)效率，是指生產(chǎn)資源的使用達(dá)到最適度狀態(tài)，即實現(xiàn)“帕累托最優(yōu)”。當(dāng)資源得到最適度配置時，經(jīng)濟(jì)就是有效率的，因而才能達(dá)到最大社會福利。

新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)派認(rèn)為，如果任何改變使一些人的福利增加而卻使另一些人的福利減少，那么只要增加的福利超過減少的福利，這種改變就會增加社會福利。新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)派還主張相對福利論，認(rèn)為福利是在自由選擇下個人偏好的滿足。這種相對的福利不是指達(dá)到最大的滿足總量，而是指達(dá)到最高的滿足水平。每個人是他本人福利的最好評判者，社會福利的高低取決于組成社會的所有個人的福利水平。

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)自產(chǎn)生以來，其理論雖然經(jīng)過了一些變化，但新舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)之間并沒有本質(zhì)的區(qū)別，都包含兩個方面的基本內(nèi)容:一是論證競爭市場的有效性，得出了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的第一個基本原理:競爭的市場注定是帕累托有效的。二是認(rèn)為政府通過采取適合的收入分配政策能夠有效地矯正“市場失靈”，實現(xiàn)社會福利的最大化。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的這些理論為福利國家社會保障制度的建立提供了重要的理論依據(jù)。^[11]

3.瑞典學(xué)派

瑞典學(xué)派又稱北歐學(xué)派或斯德哥爾摩學(xué)派，是當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要流派之一。它產(chǎn)生于19世紀(jì)末20世紀(jì)初的斯德哥爾摩大學(xué)，其代表人物有大衛(wèi)·達(dá)維遜(David Davidson)、古斯塔夫·卡塞爾(Gustav Cassel)、克努特·維克塞爾(KnutWicksell)、隆德伯格(Erik Lungberg)等瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家。瑞典學(xué)派開創(chuàng)了以國家干預(yù)實現(xiàn)“充分就業(yè)”和“收入均等化”的瑞典社會福利模式，成為“福利國家”建立和發(fā)展的理論基礎(chǔ)。

瑞典學(xué)派提出的“自由社會民主主義”經(jīng)濟(jì)制度理論是瑞典福利制度的理論基礎(chǔ)。隆德伯格認(rèn)為，瑞典在第二次世界大戰(zhàn)后的經(jīng)濟(jì)制度，既不屬于傳統(tǒng)的資本主義制度，也不屬于社會主義制度，而是一種特殊的經(jīng)濟(jì)制度，即自由社會民主主義經(jīng)濟(jì)制度。這一制度的主要內(nèi)容是:在政治上保留西方的民主制度，在經(jīng)濟(jì)上實行國有化、福利國家和市場經(jīng)濟(jì)三者結(jié)合的制度。^[12]

瑞典學(xué)派認(rèn)為實行“混合經(jīng)濟(jì)”具有優(yōu)越性。因為私營經(jīng)濟(jì)追求的是利潤最大化，公營經(jīng)濟(jì)注重的是社會公平，通過兩者互補(bǔ)，既可以實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，又可以保持社會安定。瑞典學(xué)派強(qiáng)調(diào)收入和財富分配均等化，主張用累進(jìn)稅率來解決分配問題。他們認(rèn)為，一個理想的社會應(yīng)當(dāng)把福利普遍給予社會的成員，使人人得到幸福。為此，國家應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)起環(huán)境保護(hù)、公共產(chǎn)品和勞務(wù)的供應(yīng)、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、收入和財富的分配等方面的責(zé)任。瑞典學(xué)派在政策方面有兩個基本點:一是依靠政府的干預(yù)，通過宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的方式來平抑經(jīng)濟(jì)的周期波動，以實現(xiàn)充分就業(yè)。二是用收入再分配的方法實現(xiàn)收入均等化。利用累進(jìn)所得稅以及轉(zhuǎn)移性支付，舉辦社會福利設(shè)施，使社會各階級、集團(tuán)之間的收入和消費水平通過再分配趨于均等化，保障國民的最低生活標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)一步提高國民的生活質(zhì)量，從而實現(xiàn)收入的平等。

瑞典學(xué)派不僅在理論上為福利制度奠定了基礎(chǔ)，而且其政策主張在實踐上也得到了應(yīng)用。瑞典憑借自身良好的經(jīng)濟(jì)和社會環(huán)境，在瑞典學(xué)派和貝弗里奇報告的影響下，建立了一個包含社會救助、國民基本年金、國民附加年金、國民健康年金、失業(yè)保險、工傷事故保險、兒童補(bǔ)助、培訓(xùn)補(bǔ)助、子女撫養(yǎng)貸款、老年福利、房租補(bǔ)貼、帶薪假期和免費教育等十三項內(nèi)容的社會福利制度，成為北歐的“福利國家櫥窗”。第二次世界大戰(zhàn)以后，瑞典學(xué)派的理論和政策主張受到了許多國家的政府部門和學(xué)術(shù)界的重視。

4.凱恩斯主義

約翰·梅納德·凱恩斯(John Maynard Keynes)是世界上最偉大的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一。面對資本主義世界經(jīng)濟(jì)大危機(jī)給自由主義經(jīng)濟(jì)下的傳統(tǒng)福利理論所帶來的巨大沖擊，凱恩斯于1936年發(fā)表了《就業(yè)、利息和貨幣通論》一書，提出了有效需求不足理論以及相應(yīng)的國家干預(yù)思想，從而開創(chuàng)了現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的新時代。在凱恩斯的國家干預(yù)主義理論中，社會保障思想占有相當(dāng)重要的地位。

凱恩斯的理論創(chuàng)新從關(guān)注充分就業(yè)開始。他認(rèn)為社會上一般不存在充分就業(yè)的均衡狀況，非自愿失業(yè)大量存在。由就業(yè)市場的一般非均衡常態(tài)，即可證明市場的一般均衡是不成立、不存在的。這就完全推翻了自由主義傳統(tǒng)所恪守的信念:市場是能夠自動實現(xiàn)一般均衡的。凱恩斯認(rèn)為市場于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中自身就存在不可避免的缺陷，市場非一般均衡才是常態(tài)，因為有效需求總是不足的。

在凱恩斯看來，“有效需求”是指商品的總需求價格與總供給價格相等，即達(dá)到均衡狀態(tài)時的總需求，是一個國家的總需求或總購買力?？偣┙o價格與總需求價格之間關(guān)系的變化，決定社會的總就業(yè)量。當(dāng)總需求的價格大于總供給價格時，企業(yè)就要擴(kuò)大生產(chǎn)，增加雇傭工人，社會總就業(yè)量就會增加;反之，當(dāng)總需求價格小于總供給價格時，企業(yè)就要壓縮生產(chǎn)，裁減在崗工人。這種總的、合理的供求關(guān)系就是有效需求。有效需求原理可用公式表示為:Y=C+I(其中Y是指社會有效需求，C是指居民有效需求即消費需求，I是指資本有效需求即投資需求)。

凱恩斯認(rèn)為，社會有效需求不足是由消費需求不足和投資需求不足造成的，而兩者的不足又是由三個經(jīng)濟(jì)心理規(guī)律所決定的。一是邊際消費傾向遞減規(guī)律，即人們的消費隨著收入的增加而增加，但消費的增加量恒小于收入的增加量。二是資本邊際效率遞減規(guī)律，即資本的預(yù)期利潤率取決于資本的供給價格和資本的預(yù)期收益，在其他條件相同的情況下，投資者對利潤率的預(yù)期將隨投資量即資本量的增加而降低，因為投資量的增加直接增加了資本的供給價格總量，即成本量，從而導(dǎo)致資本邊際效率(預(yù)期)遞減，導(dǎo)致投資減少，就業(yè)減少，有效需求不足。三是流動偏好規(guī)律，即人們?yōu)榱藨?yīng)付日常開支、意外開支和在適當(dāng)時機(jī)投資的需要，總是傾向于以貨幣形式保持其一部分資產(chǎn)，這直接導(dǎo)致有效需求不足。

由于三個經(jīng)濟(jì)心理規(guī)律的作用，引起消費和投資需求的不足，從而使社會有效需求不足。有效需求不足首先通過非充分就業(yè)得以證明?！耙粋€社會之所以比較貧窮，是因為就業(yè)不足”，它導(dǎo)致了收入、消費、投資等一系列的不足，最后則導(dǎo)致危機(jī)即蕭條的產(chǎn)生。為解決有效需求不足的問題，凱恩斯主張確定經(jīng)濟(jì)政策的目標(biāo)時要刺激需求，實現(xiàn)充分就業(yè)。他提出，政府的財政政策應(yīng)從傳統(tǒng)的預(yù)算平衡思路中解放出來，推行擴(kuò)張性的財政政策。積極干預(yù)經(jīng)濟(jì)，擴(kuò)大政府支出，實行赤字財政，以刺激社會經(jīng)濟(jì)活動，增加國民收入。還可以實行適當(dāng)?shù)耐ㄘ浥蛎浾撸磭彝ㄟ^自己控制的中央銀行系統(tǒng)增發(fā)紙幣，擴(kuò)大信貸，壓低利率。除了通過稅收政策鼓勵資本家投資外，政府要直接興辦公共工程，擴(kuò)大社會福利設(shè)施，增加消費傾向，達(dá)到足夠的總需求和充分就業(yè)，消除和緩解經(jīng)濟(jì)危機(jī)。社會保障在國家干預(yù)思想中占有相當(dāng)重要的地位，凱恩斯主張通過累進(jìn)稅和社會福利等辦法重新調(diào)節(jié)國民收入分配，還提出消除貧民窟，實行最低工資法，限制工時立法等主張。他倡導(dǎo)積極國家，反對自由主義的消極國家，強(qiáng)調(diào)維護(hù)資產(chǎn)階級民主制度。^[13]

凱恩斯主義是20世紀(jì)西方經(jīng)濟(jì)思潮中影響最大的一個流派，是西方資本主義國家政府干預(yù)和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)理論的先驅(qū)和指導(dǎo)者。凱恩斯主義，特別是其提高有效需求的宏觀經(jīng)濟(jì)管理理論，成為現(xiàn)代社會保障制度的理論基礎(chǔ)之一。凱恩斯從實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)一般均衡的角度，導(dǎo)出社會保障和社會福利的必然性，將其從倫理的必要性導(dǎo)向效率(經(jīng)濟(jì))的必要性，實現(xiàn)了社會保障理論的一次革命性轉(zhuǎn)換。因此，我們認(rèn)為凱恩斯主義是一個新的里程碑，它直接推動了第二次世界大戰(zhàn)后社會保障制度在全世界范圍內(nèi)的建立。

在凱恩斯之后，以凱恩斯的弟子瓊·羅賓遜(Joan Robinson)夫人為領(lǐng)軍的新劍橋?qū)W派以維護(hù)“凱恩斯革命”的理論正統(tǒng)為己任，在凱恩斯理論的基礎(chǔ)上建立并發(fā)展了新的收入分配理論。該學(xué)派的主要代表人物除了瓊·羅賓遜夫人外，還有皮羅·斯拉法(Piero Sraffa)、尼·卡爾多(Nicholas Kaldor)，盧杰·帕西內(nèi)蒂(Luigi Pasinetti)等著名學(xué)者。由于這些主要代表人物都在劍橋大學(xué)任教，人們稱之為新劍橋?qū)W派。

新劍橋?qū)W派首先認(rèn)為，國民收入分配和再分配的不合理是資本主義生產(chǎn)方式的頑疾。由于國民收入是由勞資雙方的收入所構(gòu)成的，并且工資和利潤是對立的，從而導(dǎo)致了國民收入在工資和利潤之間的分配具有不公平性和不合理性。其次，他們否定新古典自由主義學(xué)派的邊際生產(chǎn)力分配理論，把改善資本主義社會收入分配結(jié)構(gòu)、實行收入均等化作為經(jīng)濟(jì)政策的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)均處于從屬地位。最后，他們認(rèn)為，國民收入在工資與利潤之間分配的不公平和不合理，只有通過國家干預(yù)才能解決。

新劍橋?qū)W派主張積極的財政政策，但不主張過多的赤字;主張積極的貨幣政策，但不主張常態(tài)性的膨脹(實際上凱恩斯也不主張);主張一定程度的國有化，國家以財政資金收購私人公司;主張基于比較成本、比較優(yōu)勢理論發(fā)展對外貿(mào)易，擴(kuò)張就業(yè)崗位;主張對失業(yè)者進(jìn)行政府培訓(xùn)，以促進(jìn)其再就業(yè);主張實行高額累進(jìn)稅收制、遺產(chǎn)稅制、贈與稅制來調(diào)節(jié)國民收入的再分配，以增加全社會的福利，由此可見其國家干預(yù)主義的立場，干預(yù)方向則指向分配領(lǐng)域。^[14]