53.淺析美國判決執(zhí)行

王　帥

2008年金融危機(jī)爆發(fā)以來，很多美國企業(yè)陷入經(jīng)營困境，中國出口企業(yè)的應(yīng)收賬款被大量拖欠。訴訟作為向美國買家追討的重要手段，由于成本投入和判決執(zhí)行的不確定性，讓很多出口企業(yè)望而卻步。本文在介紹具體案例的基礎(chǔ)上淺析美國判決執(zhí)行程序，希望能令廣大出口商有所借鑒。

一、案情簡介

中國企業(yè)A公司于2010年向美國B公司出運了近60萬美元的貨物，雙方約定支付方式為OA60天。應(yīng)付款日到期后，B公司以貨物質(zhì)量問題為由拒付貨款。由于投保了出口信用保險，A公司遂委托中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信?！?進(jìn)行海外追討。

二、案件處理

中國信保受理本案后立即介入調(diào)查。但B公司以質(zhì)量問題為由提出高額反索賠，并完全回避與中國信保的溝通，案件在非訴方式下難以推進(jìn)。為評估訴訟的可行性，中國信保對B公司的資信進(jìn)行了調(diào)查。調(diào)查表明:B公司員工460人，生產(chǎn)鋼制品和工業(yè)工具，目前付款遲緩，部分付款拖欠120天以上。2003年B公司進(jìn)行破產(chǎn)重組，2005年2月通過重組計劃。2006年至2007年，B公司部分資產(chǎn)被用作抵押物，尚具備一定償付能力，但存在訴訟過程中宣告破產(chǎn)的風(fēng)險。經(jīng)過評估，中國信保制定了以下追討方案:(一)在訴訟過程中緊密關(guān)注買家經(jīng)營情況;(二)利用證據(jù)開示挖掘買家資產(chǎn)信息;(三)一旦發(fā)現(xiàn)B公司風(fēng)險異動就及時停止訴訟、控制成本。

訴狀送達(dá)后，B公司以貨物存在質(zhì)量問題為由提起反訴。在A公司積極配合下，中國信保最終于2011年3月獲得勝訴判決。為施加更大壓力并確保B公司不能進(jìn)行財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，中國信保開始申請傳喚與B公司有關(guān)的企業(yè)、證人。B公司迫于壓力，主動償還28萬美元。同時，中國信保通過調(diào)查分析B公司資產(chǎn)信息，成功凍結(jié)并執(zhí)行B公司銀行賬戶資金16萬美元。此后，由于市場行情下滑，B公司償債能力迅速下降。但中國信保通過法院繼續(xù)施壓，迫使B公司簽署分期還款方案，最終全額收回判決金額。

三、淺析美國判決執(zhí)行

通常情況下，勝訴判決意味著債務(wù)人不能再否認(rèn)債務(wù)。如果債務(wù)人不主動償還債務(wù)，債權(quán)人需要解決的是如何執(zhí)行判決以挽回?fù)p失。

判決得到有效執(zhí)行的前提是找到債務(wù)人資產(chǎn)。債權(quán)人往往通過各種途徑搜集債務(wù)人的資產(chǎn)信息，并利用各州允許的判決后發(fā)現(xiàn)程序(Post-judgment Discovery)向債務(wù)人施加壓力。美國各州對判決后發(fā)現(xiàn)程序有不同規(guī)定，一些州僅允許債權(quán)人律師以書面形式要求債務(wù)人披露所有關(guān)于其資產(chǎn)狀況的質(zhì)詢;另一些州則允許債權(quán)人律師要求債務(wù)人對其資產(chǎn)狀況的披露宣誓作證(Post-judgment Deposition)。通常情況下，債權(quán)人要求債務(wù)人提供的資產(chǎn)信息包括:銀行賬戶、保險、車輛、存貨、房產(chǎn)甚至知識產(chǎn)權(quán)等。在此過程中，如果債務(wù)人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，債權(quán)人會以欺詐性轉(zhuǎn)移為由要求對第三方資產(chǎn)執(zhí)行發(fā)現(xiàn)程序。

找到債務(wù)人資產(chǎn)后，債權(quán)人通常需要向法院申請執(zhí)行令(Writ of Execution)。執(zhí)行令由審判法院的書記官發(fā)出，其內(nèi)容是指示執(zhí)行官執(zhí)行債務(wù)人財產(chǎn)以實現(xiàn)判決。有些執(zhí)行令指明應(yīng)執(zhí)行的具體財產(chǎn)，但最常見的執(zhí)行令，是僅指明債權(quán)人的債權(quán)數(shù)額，要求執(zhí)行官去發(fā)現(xiàn)和扣押債務(wù)人財產(chǎn)以實現(xiàn)債權(quán)。因此，如果債權(quán)人在執(zhí)行前沒有進(jìn)行財產(chǎn)調(diào)查并發(fā)現(xiàn)可執(zhí)行財產(chǎn)，則只能隨機(jī)選定扣押財產(chǎn)。

根據(jù)資產(chǎn)占有人和資產(chǎn)形式等不同，債權(quán)人可以選擇的執(zhí)行方式通常包括以下幾種:

1.扣押債務(wù)人占有的財產(chǎn)(Attachment)

債權(quán)人先從法院書記官處取得執(zhí)行令，并將其直接送交執(zhí)行官。對于債務(wù)人自己占有的動產(chǎn)和可視為無形財產(chǎn)的文件，扣押方式通常是執(zhí)行官扣留動產(chǎn)，將其從債務(wù)人處轉(zhuǎn)移至自己的監(jiān)管之下(Custodia Legis)。在一些州，如果動產(chǎn)不適于移動，執(zhí)行官可以通過實施推定占有(Constructive Possession)方式扣押，即財產(chǎn)仍由債務(wù)人占有，但在貨物上張貼告示。對于不動產(chǎn)，扣押方式不是直接占有，而是將執(zhí)行令在不動產(chǎn)登記部門進(jìn)行登記。

2.扣押第三人控制的債務(wù)人財產(chǎn)(Garnishment)

此類執(zhí)行程序涉及到第三人，或者是第三人占有被執(zhí)行人的有形財產(chǎn)。債權(quán)人先從法院取得債權(quán)執(zhí)行令(Writ of Garnishment)，將其交給執(zhí)行官，并送達(dá)債務(wù)人和第三人。

通常最有效的執(zhí)行方式是對債務(wù)人的存款賬戶進(jìn)行扣押。債權(quán)人可以利用法院執(zhí)行令扣押銀行存款，收取以債務(wù)人名字開立的賬戶中的存款。執(zhí)行銀行存款比其他措施更容易而且成本較低。

此外，對于有固定收入的個人，債權(quán)人可以要求執(zhí)行官從債務(wù)人雇主處提取債務(wù)人工資的一部分用于償債，但一些州要求不能對工資進(jìn)行扣押執(zhí)行程序。

3.取回特定財產(chǎn)(Reattachment)

此措施可幫助債權(quán)人從債務(wù)人處得到特定財產(chǎn)。債權(quán)人必須在訴訟中主張對特定財產(chǎn)擁有直接的、即刻的占有權(quán)。如果有擔(dān)保債權(quán)人不能通過非訴手段從債務(wù)人處取得擔(dān)保的特定財產(chǎn)，即可申請“取回”該財產(chǎn)。申請“取回”也要經(jīng)過申請—送達(dá)—聽證程序，法庭才能裁定是否發(fā)出令狀。此項救濟(jì)雖然是臨時性的，但債權(quán)人可以借此占有特定財產(chǎn)。法院最終判決將決定該財產(chǎn)的歸屬和處置。

4.申請頒布禁令(Injunction)

禁令在于阻止債務(wù)人可能損害債權(quán)人權(quán)利的行為。例如，債權(quán)人有合理理由相信債務(wù)人可能隱匿或處置財產(chǎn)，即可向法庭申請禁止該損害行為。因為禁令不會將財產(chǎn)從債務(wù)人處轉(zhuǎn)移，其效力與其他救濟(jì)措施相比要弱一些。

四、案件啟示

1.及時進(jìn)行資產(chǎn)調(diào)查

在美國，無擔(dān)保債權(quán)人之間按照執(zhí)行措施的順序受償，這些措施在法律上也形成優(yōu)先權(quán)。如，扣押行為在所扣押的財產(chǎn)上產(chǎn)生司法優(yōu)先權(quán)(Judicial Lien)，使債務(wù)人的特定財產(chǎn)受制于債權(quán)人的主張，由此給予債權(quán)人一種能夠?qū)沟谌说臋?quán)利。在多個債權(quán)人對同一財產(chǎn)進(jìn)行查封，或該財產(chǎn)上存在多個擔(dān)保權(quán)益的情況下，優(yōu)先權(quán)就要遵照法定順序。因此，當(dāng)多個債權(quán)人向同一債務(wù)人追索債務(wù)時，及時獲得債務(wù)人全面的資產(chǎn)信息往往成為成功執(zhí)行判決的關(guān)鍵。債務(wù)人的資產(chǎn)狀況一方面來源于交易過程中債權(quán)人所獲得的信息，另一方面則取決于律師在判決前后證據(jù)開示過程中對債務(wù)人資產(chǎn)信息的挖掘。本案中，中國信保采用資產(chǎn)調(diào)查與對債務(wù)人資產(chǎn)信息進(jìn)行證據(jù)開示相結(jié)合的方式成功獲取了債務(wù)人的銀行賬戶信息，有效推進(jìn)了判決執(zhí)行。

2.充分利用法律程序施壓

即使判決前后的證據(jù)開示都無法找到債務(wù)人的可執(zhí)行資產(chǎn)，債權(quán)人繼續(xù)投入少量成本傳喚債務(wù)人及第三方對其資產(chǎn)狀況宣誓作證仍然是向債務(wù)人施加壓力的有效手段。一般債務(wù)人很難完全準(zhǔn)確地披露其所有的資產(chǎn)信息，而任何不真實的披露都可能被債權(quán)人用以向法庭申請禁令。如果債務(wù)人不遵守禁令，可能會因藐視法庭而受到民事或刑事處罰。有時債務(wù)人會迫于多次法庭傳喚和詳細(xì)回答資產(chǎn)狀況的壓力而提供和解方案。本案中，在債務(wù)人償付能力迅速下降、無資產(chǎn)可供執(zhí)行的情況下，中國信保通過不斷傳喚債務(wù)人、錄取證人證言，最終迫使債務(wù)人提出還款方案，償付所有欠款。

判決執(zhí)行是一項復(fù)雜的工作，亦是影響追收效果的決定性因素之一，執(zhí)行不力意味著追收無果而終。廣大出口企業(yè)在抉擇是否采用訴訟手段追討時，可先請專業(yè)機(jī)構(gòu)對判決執(zhí)行提供建議，再通過分析成本與收益來評估訴訟方案。