第五節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)處理即根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和項(xiàng)目對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力制訂相應(yīng)的防范計(jì)劃。制訂風(fēng)險(xiǎn)處理策略主要考慮以下四個(gè)方面的因素：可規(guī)避性、可轉(zhuǎn)移性、可緩解性和可接受性。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處理就是制訂并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃，其方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)遏制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。對不同的風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用不同的處置方法，對一個(gè)項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。

圖14-7　風(fēng)險(xiǎn)處理措施

1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所導(dǎo)致的損失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所導(dǎo)致的損失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。通過規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素而使?jié)撛趽p失不發(fā)生，在項(xiàng)目管理中通常是一種制度，用以強(qiáng)制禁止進(jìn)行某種活動(dòng)。但是，這種方式也使項(xiàng)目組失去了風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的收益。

2.風(fēng)險(xiǎn)遏制

通過減少損失發(fā)生機(jī)會(huì)或降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性，通常用編制損失控制計(jì)劃、執(zhí)行損失減少手段來實(shí)現(xiàn)。項(xiàng)目早期階段預(yù)防性措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和對項(xiàng)目的影響，要比在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后進(jìn)行補(bǔ)救的效果要好得多。當(dāng)然，采取預(yù)防措施要付出成本，因此，要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防成本和預(yù)期收益的綜合分析。

3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

在某些項(xiàng)目管理活動(dòng)中（如工程項(xiàng)目管理領(lǐng)域），應(yīng)用較多的風(fēng)險(xiǎn)處置方式是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，即采用擔(dān)?；虮ｋU(xiǎn)的方式讓更多的主體來分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，從而減少單個(gè)主體所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，但這種方式并不能減少項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)。以工程項(xiàng)目管理為例，風(fēng)險(xiǎn)管理手段主要包括合同轉(zhuǎn)移和工程保險(xiǎn)兩種方式。合同轉(zhuǎn)移是利用合同規(guī)定雙方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，從而將活動(dòng)本身轉(zhuǎn)移給對方以減少自身損失，合同轉(zhuǎn)移對象是業(yè)主或總承包商、供應(yīng)商、分包商。工程保險(xiǎn)的目的是把項(xiàng)目進(jìn)行中發(fā)生的大部分風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)對象，以減輕與項(xiàng)目實(shí)施的有關(guān)方的損失負(fù)擔(dān)和可能由此而產(chǎn)生的糾紛，通常通過保險(xiǎn)合同實(shí)現(xiàn)。

4.自留風(fēng)險(xiǎn)

自留風(fēng)險(xiǎn)又稱承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，它是一種由項(xiàng)目組織自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的措施。自留風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)為主動(dòng)自留，有時(shí)為被動(dòng)自留；有時(shí)為全部自留，有時(shí)為部分自留。對于承擔(dān)自留風(fēng)險(xiǎn)需要的資金，可以通過事先建立內(nèi)部意外損失基金和從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款的方法解決。

5.風(fēng)險(xiǎn)利用

風(fēng)險(xiǎn)利用是就投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言的。所謂投機(jī)是利用機(jī)遇謀取好處，投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指可供進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)謀取利益的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)因素可以改變，利潤往往與風(fēng)險(xiǎn)并存。以工程項(xiàng)目為例，風(fēng)險(xiǎn)可能成為索賠的合法動(dòng)因。

在整個(gè)項(xiàng)目管理的過程中，都必須實(shí)施持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控包括兩個(gè)層面的工作：其一是跟蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況，包括在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和導(dǎo)致的后果變化，衡量風(fēng)險(xiǎn)減緩計(jì)劃需求；其二是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃，并對已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識別、分析，并采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。根據(jù)美國項(xiàng)目管理學(xué)會(huì)的理論，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有兩類：已知—未知型和未知—未知型。所謂已知—未知型是指在項(xiàng)目實(shí)施過程中，已知有些風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生，但何時(shí)發(fā)生、可能造成何種影響是人們所不知道的。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中也只是對這類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。而所謂未知—未知型風(fēng)險(xiǎn)，是指那些既不知道這類風(fēng)險(xiǎn)的存在，也不知道這類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間和影響。對這種風(fēng)險(xiǎn)人們是難以控制和防范的。

對于可監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控常用的方法有：①風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：專人檢查監(jiān)控機(jī)制是否得到執(zhí)行，并定期作風(fēng)險(xiǎn)審核。例如在大的階段點(diǎn)重新識別風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行分析，對沒有預(yù)計(jì)到的風(fēng)險(xiǎn)制訂新的應(yīng)對計(jì)劃。②偏差分析：與基準(zhǔn)計(jì)劃比較，分析成本和時(shí)間上的偏差。例如未能按期完工、超出預(yù)算等都是潛在的問題。③技術(shù)指標(biāo)：比較原定技術(shù)指標(biāo)和實(shí)際技術(shù)指標(biāo)差異。例如，測試未能達(dá)到性能要求、缺陷數(shù)大大超過預(yù)期等。