金融市場發(fā)展對整個(gè)現(xiàn)代市場體系的發(fā)展具有舉足輕重的制約作用。按照十八屆三中全會(huì)《決定》的精神，推進(jìn)金融市場改革、開放和發(fā)展，加快完善種類齊全、結(jié)構(gòu)合理、服務(wù)高效、安全穩(wěn)健的現(xiàn)代金融市場體系。

一是放寬金融業(yè)市場準(zhǔn)入。金融業(yè)作為競爭性的服務(wù)行業(yè)，也應(yīng)按照“負(fù)面清單”的準(zhǔn)入制度和擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開放的要求，向廣大投資主體提供公平競爭的市場環(huán)境。在加強(qiáng)監(jiān)管前提下，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行等金融機(jī)構(gòu)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供必要的競爭性金融供給，解決經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)和中小微型企業(yè)金融服務(wù)供給不足的問題。

二是健全多層次資本市場體系，擴(kuò)大金融服務(wù)產(chǎn)品供給。大力發(fā)展股票市場、債券市場等資本市場，拓寬企業(yè)直接融資渠道，提高企業(yè)直接融資比重，降低融資成本。推行股票發(fā)行注冊制改革，在股票發(fā)行過程中，減少證券監(jiān)管部門對發(fā)行人資質(zhì)的實(shí)質(zhì)性審核和價(jià)值判斷，弱化行政審批，增強(qiáng)發(fā)行制度的彈性和靈活性，降低股票發(fā)行成本，提高融資效率。加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管力度，有效抑制欺詐上市等行為。加大對虛假陳述、市場操縱和內(nèi)幕交易等證券違法違規(guī)行為的打擊力度，強(qiáng)化上市公司、中介機(jī)構(gòu)等市場參與主體的市場約束和誠信約束，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。堅(jiān)持市場化改革方向，著力減少不必要的行政管制，激發(fā)市場內(nèi)在的活力和動(dòng)力，大力培育商業(yè)信用和發(fā)展各類機(jī)構(gòu)投資者，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，豐富金融市場層次和產(chǎn)品，推動(dòng)金融市場、金融產(chǎn)品、投資者及融資中介多元化。

三是穩(wěn)步推進(jìn)利率和匯率市場化改革。利率和匯率作為要素市場的重要價(jià)格，是有效配置國內(nèi)國際資金的決定性因素。穩(wěn)步推進(jìn)匯率和利率市場化改革，有利于不斷優(yōu)化資金配置效率，進(jìn)一步增強(qiáng)市場配置資源的決定性作用，加快推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整。建立健全市場供求決定的利率形成機(jī)制，完善以基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)的市場利率體系和利率傳導(dǎo)機(jī)制。健全市場利率定價(jià)自律機(jī)制，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價(jià)能力，做好貸款基礎(chǔ)利率報(bào)價(jià)工作，為信貸產(chǎn)品定價(jià)提供參考；同業(yè)存單發(fā)行與交易，逐步擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價(jià)范圍。在培育形成較為完善的市場利率體系基礎(chǔ)上，完善中央銀行利率調(diào)控框架和利率傳導(dǎo)機(jī)制。發(fā)揮市場供求在匯率形成中的基礎(chǔ)性作用，提高國內(nèi)國外兩種資源的配置效率，促進(jìn)國際收支平衡。發(fā)展外匯市場，豐富外匯產(chǎn)品，更好地滿足企業(yè)和居民的外匯需求。不斷增強(qiáng)人民幣匯率雙向浮動(dòng)彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。中央銀行基本退出常態(tài)式外匯市場干預(yù)，建立以市場供求為基礎(chǔ)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

四是加快實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換的根本目的，是促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，為擴(kuò)大企業(yè)及個(gè)人對外投資創(chuàng)造有利條件。轉(zhuǎn)變跨境資本管理方式，從重行政審批轉(zhuǎn)變?yōu)橹乇O(jiān)測分析，從重微觀管制轉(zhuǎn)變?yōu)橹睾暧^審慎管理，從“正面清單”轉(zhuǎn)變?yōu)椤柏?fù)面清單”，方便企業(yè)“走出去”過程中的投融資行為。推動(dòng)資本市場雙向開放，有序提高跨境資本和金融交易可兌換程度。

【《尚書》戰(zhàn)國·佚名】君子所，其無逸。

【譯文】君子在位，可不要安逸享樂。