一、社會(huì)保障概述

社會(huì)保障(Social Security)，簡單意義上說，主要是指國家或社會(huì)設(shè)計(jì)一定的制度體系，在其社會(huì)成員遭受自然災(zāi)害、意外事故、暫時(shí)或永久喪失勞動(dòng)能力等不幸或困難時(shí)，對(duì)其基本生活需要給予必要的保障。雖然，社會(huì)保障是與人類的生存等基本需要緊密聯(lián)系在一起，它的實(shí)踐源頭可以追溯到原始社會(huì)的氏族保障，但是社會(huì)保障作為一項(xiàng)國家制度是人類進(jìn)入工業(yè)化社會(huì)后才出現(xiàn)的。^[1]正是人類在數(shù)千年的社會(huì)實(shí)踐中不斷探索、不斷總結(jié)，尤其是近一兩百年來西方許多思想家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、社會(huì)學(xué)家等的理論貢獻(xiàn)，才使得現(xiàn)代社會(huì)保障體制得以構(gòu)建出來，并在不斷充實(shí)完善。

目前，學(xué)術(shù)界尤其是西方的社會(huì)學(xué)研究人員關(guān)于社會(huì)保障的研究主要可歸納為兩大流派。

一個(gè)是社會(huì)政治學(xué)派，該學(xué)派主要關(guān)注了社會(huì)保障的社會(huì)性功能，強(qiáng)調(diào)社會(huì)保障是對(duì)社會(huì)收入再分配的一種調(diào)節(jié)方式。這一學(xué)派更傾向于以社會(huì)學(xué)、政治學(xué)的方法入手，從社會(huì)公平的角度來分析現(xiàn)代社會(huì)保障制度的作用與發(fā)展趨勢(shì)，他們從宏觀層面對(duì)現(xiàn)代社會(huì)保障制度進(jìn)行研究，從現(xiàn)代社會(huì)保障制度的起源、發(fā)展以及制度的社會(huì)性績效等的方面進(jìn)行解釋、歸納，形成了五種有代表性的觀點(diǎn)，分別是社會(huì)民主論(the social democratic thesis)、新馬克思主義論(the neo-Maxist perspective)、工業(yè)主義論(the industrialism perspective)、新多元主義論(the neo-pluralist perspective)和國家中心論(the statecentred perspective)。^[2]這一學(xué)派的學(xué)者大多是受社會(huì)民主主義思想影響比較大的政治學(xué)家和社會(huì)學(xué)家，他們主要是以社會(huì)學(xué)、政治學(xué)的觀點(diǎn)來批判西方現(xiàn)有的社會(huì)保障制度，著力于對(duì)社會(huì)保障制度中存在的公平問題進(jìn)行研究，但他們往往忽視了社會(huì)保障制度與社會(huì)發(fā)展效率之間內(nèi)在的必然聯(lián)系，而且也沒有提出什么系統(tǒng)的政策主張。因此，在西方各國為提高運(yùn)行效率而開始改革其原有的福利制度時(shí)，這一學(xué)派的影響力也就逐步減弱。

另一個(gè)是新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派，該學(xué)派更多地關(guān)注了社會(huì)保障的經(jīng)濟(jì)性功能和制度的經(jīng)濟(jì)性績效，認(rèn)為社會(huì)保障不僅僅是一種國民收入的再分配，它同時(shí)還具有儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)等經(jīng)濟(jì)性功能。這一學(xué)派強(qiáng)調(diào)應(yīng)該對(duì)各種不同的社會(huì)保障制度的效率進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)的比較，并分析與特定的制度選擇相應(yīng)的各種經(jīng)濟(jì)變量之間的相互作用，以及由此對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的影響。同樣地，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派的學(xué)者們對(duì)現(xiàn)代社會(huì)保障制度的產(chǎn)生和作用也形成了幾種代表性的觀點(diǎn)，市場(chǎng)失靈(market-failure)、父愛主義(paternalism)、再分配(redistribution)和公共選擇等。^[3]新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派的學(xué)者們認(rèn)為，社會(huì)保障的產(chǎn)生是對(duì)市場(chǎng)失靈的一種克服，“某些市場(chǎng)失靈非常需要政府的某些合適的干預(yù)形式”。但是，“政府干預(yù)并不是完美無缺的，它會(huì)(幾乎是肯定的)滋生浪費(fèi)和無效率”，而且，“市場(chǎng)失靈的幾個(gè)來源也是公共失靈的來源”，這就是說，信息不對(duì)稱、外部性、委托—代理等問題的存在，公共服務(wù)體系也會(huì)出現(xiàn)的低效、無效等問題。因此，“如果有可能的話，政府應(yīng)鼓勵(lì)在公共部門中開展競爭”，“競爭不僅會(huì)提高效率，而且會(huì)使公共機(jī)構(gòu)對(duì)其服務(wù)對(duì)象的要求給予更多的關(guān)注”。^[4]同樣地，解決社會(huì)保障事業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)的問題不能只是依靠國家自身，相反地，問題的解決要求政府要盡量減少對(duì)社會(huì)保障的直接干預(yù)，更多地借助市場(chǎng)，把競爭性的市場(chǎng)機(jī)制引入社會(huì)保障領(lǐng)域并且擴(kuò)大他們的作用。由于新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派的思想和理論適合了目前西方發(fā)達(dá)國家改革社會(huì)保障制度、擺脫日益沉重的社會(huì)保障財(cái)政負(fù)擔(dān)的需要，因此，該學(xué)派的主張日益成為西方社會(huì)保障改革與發(fā)展理論研究的主流。盡管如此，由于這一學(xué)派往往主張通過壓縮政府的社會(huì)保障支出、降低待遇水平等措施來減輕國家的負(fù)擔(dān)。所以，他們的理論主張經(jīng)常受到社會(huì)各界的攻擊和批判，而且，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派關(guān)于社會(huì)保障的研究基本上是把它放在對(duì)公共部門和公共服務(wù)研究之中，很少單獨(dú)地對(duì)社會(huì)保障進(jìn)行系統(tǒng)的研究。因此，與上述政治經(jīng)濟(jì)學(xué)派的研究相似，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派也沒有提出什么很系統(tǒng)的政策主張。